ТТ Финансы. Финансовые услуги Санкт-Петербурга. Банки. Автосалоны. Страховые компании. Лизинговые компании. Риэлторы. Застройщики. Оценочные компании. Управляющие компании.  Автокредитование и лизинг. Ипотека. Потребительское кредитование. Банковские вклады. Банковские карты. ПИФы. Ценные бумаги. ТТ Финансы. Финансовые услуги Санкт-Петербурга. Банки. Автосалоны. Страховые компании. Лизинговые компании. Риэлторы. Застройщики. Оценочные компании. Управляющие компании.  Автокредитование и лизинг. Ипотека. Потребительское кредитование. Банковские вклады. Банковские карты. ПИФы. Ценные бумаги.ТТ Финансы. Финансовые услуги Санкт-Петербурга. Банки. Автосалоны. Страховые компании. Лизинговые компании. Риэлторы. Застройщики. Оценочные компании. Управляющие компании.  Автокредитование и лизинг. Ипотека. Потребительское кредитование. Банковские вклады. Банковские карты. ПИФы. Ценные бумаги.ТТ Финансы. Финансовые услуги Санкт-Петербурга. Банки. Автосалоны. Страховые компании. Лизинговые компании. Риэлторы. Застройщики. Оценочные компании. Управляющие компании.  Автокредитование и лизинг. Ипотека. Потребительское кредитование. Банковские вклады. Банковские карты. ПИФы. Ценные бумаги. ТТ Финансы. Финансовые услуги Санкт-Петербурга. Банки. Автосалоны. Страховые компании. Лизинговые компании. Риэлторы. Застройщики. Оценочные компании. Управляющие компании.  Автокредитование и лизинг. Ипотека. Потребительское кредитование. Банковские вклады. Банковские карты. ПИФы. Ценные бумаги. ТТ Финансы. Финансовые услуги Санкт-Петербурга. Банки. Автосалоны. Страховые компании. Лизинговые компании. Риэлторы. Застройщики. Оценочные компании. Управляющие компании.  Автокредитование и лизинг. Ипотека. Потребительское кредитование. Банковские вклады. Банковские карты. ПИФы. Ценные бумаги.
ТТ Финансы. Финансовые услуги Санкт-Петербурга. Банки. Автосалоны. Страховые компании. Лизинговые компании. Риэлторы. Застройщики. Оценочные компании. Управляющие компании.  Автокредитование и лизинг. Ипотека. Потребительское кредитование. Банковские вклады. Банковские карты. ПИФы. Ценные бумаги. ТТ Финансы. Финансовые услуги Санкт-Петербурга. Банки. Автосалоны. Страховые компании. Лизинговые компании. Риэлторы. Застройщики. Оценочные компании. Управляющие компании.  Автокредитование и лизинг. Ипотека. Потребительское кредитование. Банковские вклады. Банковские карты. ПИФы. Ценные бумаги.
ТТ Финансы. Финансовые услуги Санкт-Петербурга. Банки. Автосалоны. Страховые компании. Лизинговые компании. Риэлторы. Застройщики. Оценочные компании. Управляющие компании.  Автокредитование и лизинг. Ипотека. Потребительское кредитование. Банковские вклады. Банковские карты. ПИФы. Ценные бумаги. Новости  Новости Статьи  Статьи Выгодные предложения  Выгодные предложения Мероприятия  Мероприятия Курсы валют  Курсы валют О нас  О нас О нас  Награды
   
Банки Электронные деньги Страховые компании Застройщики
Микрофинансовые
Пенсионные фонды Инвестиционные компании Лизинговые компании Оценочные компании
организации
Страхование     
Пенсия     
Вклады
Онлайн банкинг
Потребительское кредитование
Банки для бизнеса     
Лизинг     
Автокредиты
Ипотека
и недвижимость     
Инвестиции     
Мероприятия
TT Finance
 2017 год
 2016 год
 2015 год
 2014 год
 2013 год
 2012 год
 2011 год
 2010 год
 2009 год
Рейтинг PR
 2016 год
 2015 год
 2014 год
 2013 год
 2012 год
 2011 год
 2010 год
 2009 год
 2008 год
 2007 год
 2006 год
 2005 год
 2004 год
Подписка на новости
E-mail:

Курс ЦБ на 28.03.2017
  57.0233
  61.9615
Доверие потребителя

Ассоциация Банков Северо-Запада

Выпуски
 2012 год
 2011 год
 2010 год
 2009 год
 2008 год
 2007 год
 2006 год
 2005 год

Яндекс.Метрика

 
 
Яндекс цитирования
 
Круглый стол Банковский и страховой пиарщик глазами журналиста - итоги рейтингов
Промсвязьбанк получил прибыль 2,1 млрд рублей за 2016 год по МСФО
17.03.17 18:47:00


Промсвязьбанк публикует консолидированную финансовую отчетность в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности (МСФО) за 4-й квартал и по итогам 2016 года, подтвержденную аудиторами PricewaterhouseCoopers (загрузить отчетность). 

«Итоги 2016 года мы оцениваем положительно. Банк получил прибыль в размере 2,1 млрд рублей, причем, в основном, за счет увеличения безрискового дохода на фоне стабильного прироста клиентской базы во всех бизнес-сегментах. Мы успешно реализуем стратегию повышения своей операционной эффективности, модернизируя как технологическую платформу, так и внутренние процессы. Подтверждением этого стало завершение стратегически важных проектов по укреплению наших рыночных позиций в Самарском регионе за счет консолидации Первобанка и Автовазбанка. 

Стабилизация макроэкономической ситуации положительно повлияла на снижение стоимости риска нашего портфеля и некоторое восстановление маржи. Мы ожидаем продолжения этих трендов и в 2017 году, а также рассчитываем на определенное оживление потребительского сектора и соответствующий рост портфелей в рознице и МСБ», – прокомментировал Владимир Мамакин, заместитель Председателя  Правления - руководитель блока «Финансы» Промсвязьбанка.  

Основные показатели отчета о прибылях и убытках:

· Чистая прибыль в 4-м квартале 2016 года увеличилась и составила 0,4 млрд руб. по сравнению с 0,1 млрд руб. кварталом ранее. Чистая прибыль за 2016 год в целом составила 2,1 млрд руб. по сравнению с 16,4 млрд руб. убытка за 2015 год.

· На фоне существенного роста комиссий операционный доход за 4-й квартал 2016 года вырос на 34% к 3-му кварталу и на 28% относительно 4-го квартала 2015 года и составил 15,3 млрд руб. Операционный доход в целом за 2016 год увеличился на 14% и составил 55,9 млрд руб.

· Чистый процентный доход возобновил свой рост и за 4-й квартал 2016 года вырос на 26% по сравнению с результатом кварталом ранее, на 24% год-к-году и составил 8,4 млрд руб. Чистый процентный доход за 2016 год составил 27,6 млрд руб. (2015: 27,3 млрд руб.). Чистая процентная маржа в 4-м квартале 2016 года в результате увеличения вложений в доходные активы выросла на 59 б.п., составив 3,0%. Чистая процентная маржа в целом за 2016 год составила 2,5%.

· На фоне устойчивого роста клиентской базы и объемов транзакционного бизнеса в целом чистый комиссионный доход за 4-й квартал 2016 года вырос на 15% относительно 3-го квартала 2016 года и на 46% год-к-году и составил 5,3 млрд руб., при этом его доля в операционном доходе составила 35%. Чистый комиссионный доход за 2016 год вырос более чем на 33% и составил 17,7 млрд руб., при этом его доля в операционном доходе составила 32%.

· Общие и административные расходы за 4-й квартал 2016 года составили 5,8 млрд руб. (3-й квартал 2016 года: 5,1 млрд руб.). Прирост расходов в конце года объясняется фактором сезонности (традиционным ростом расходов на маркетинговые кампании). Общие и административные расходы за 2016 год увеличились на 7%, в основном, в результате консолидации Первобанка и Автовазбанка, и составили 21,1 млрд руб. За счёт более активного роста операционного дохода показатель отношения общих и административных расходов к операционному доходу за 2016 год уменьшился на 2,5 п.п. и составил 38%.

· В 2016 году чистые расходы по созданию резервов под обесценение кредитного портфеля сокращались и за 4-й квартал 2016 года составили 7,1 млрд руб., что соответствует стоимости риска 3,2%. Чистые расходы по созданию резервов под обесценение кредитного портфеля за 2016 год составили 30,7 млрд руб., что соответствует стоимости риска 3,5% (2015: 5,8%).   

Основные балансовые показатели:

· В рамках политики контроля за динамикой активов, взвешенных с учетом риска, активы банка в 4-м квартале 2016 года не изменились к 3-му кварталу 2016 года и относительно начала года,  составив 1,224 трлн руб. Без учета эффекта восстановления курса рубля рост совокупных активов банка по итогам 2016 года составил бы порядка 6%.

· Кредитный портфель, за вычетом резерва под обесценение, снизился на 4% до 783 млрд руб. в 4-м квартале 2016 года относительно 3-го квартала, в том числе за счёт фактора укрепления рубля. По итогам 2016 года объем корпоративного кредитного портфеля составил 676 млрд руб. (-1% к началу года), портфель МСБ уменьшился на 21% до 38 млрд руб., а объем розничного портфеля, напротив, вырос на 2% к началу года и составил 69 млрд руб.

· Доля неработающих кредитов (просроченных свыше 90 дней) в кредитном портфеле банка в 4-м квартале 2016 года составила 8,5% (3-й квартал 2016: 8,3%; 2015: 4,0%). Коэффициент покрытия резервами неработающих кредитов составил 94%.

· Портфель ценных бумаг в 4-м квартале 2016 года вырос до 136 млрд руб. (3-й квартал 2016: 89 млдр руб.; 2015: 61 млрд руб.), в основном, за счет высоколиквидных корпоративных еврооблигаций и ОФЗ, его доля в балансе банка составила 11% (3-й квартал 2016: 7%; 2015: 5%).

· Как следствие фокуса стратегии банка на развитии транзакционного бизнеса,  средства на счетах клиентов в 4-м квартале 2016 года выросли на 0,5% к 3-му кварталу и составили 883 млрд руб. (2015: 792 млрд руб., +12% год-к-году). Доля счетов до востребования на конец отчетного периода составила 25% (2015: 28%).

· Объем средств от Центрального банка на 31 декабря 2016 года уменьшился в 13 раз по сравнению с началом года и составил 9,8 млрд руб. (2015: 131 млрд руб.), а доля этого источника фондирования сократилась с 11,6% до 0,9% в общих обязательствах банка.

· Собственные средства за 2016 год увеличились на 10% по сравнению с результатом на начало года и составили 92 млрд руб. (2015: 83 млрд руб.). В июне 2016 года банк получил денежные средства в оплату привилегированных акций в объеме 3,7 млрд руб. 

Обзор финансовых и операционных показателей:

Как результат целенаправленной политики на укрепление безрискового дохода, операционный доход, в основном, за счёт роста комиссий, за 4-й квартал 2016 года вырос на 34% к 3-му кварталу и на 28% год-к-году, составив 15,3 млрд руб. Основной доход банка (чистый процентный и комиссионный доход) за 4-й квартал 2016 года увеличился на 22% за квартал и на 32% год-к-году и составил 13,7 млрд руб., а его доля в совокупном операционном доходе составила 90%. Операционный доход в целом за 2016 год увеличился на 14% и составил 55,9 млрд руб. 

Процентный доход за 4-й квартал 2016 года увеличился на 10% относительно предыдущего квартала (+7% год-к-году) и составил 28,0 млрд руб. Процентный доход за 2016 год составил 103,0 млрд руб., что соответствует аналогичному показателю за 2015 год.  

Процентные расходы за 4-й квартал 2016 года составили 19,6 млрд руб. (3-й квартал 2016 года: 18,8 млрд руб., 4-й квартал 2015 года: 19,4 млрд руб.). Процентные расходы за 2016 год сократились на 1% и составили 75,4 млрд руб.  

Чистый процентный доход, за счёт опережающего роста доходности активов, за 4-й квартал 2016 года вырос на 26% по сравнению с результатом кварталом ранее, на 24% год-к-году и составил 8,4 млрд руб. Чистый процентный доход за 2016 год составил 27,6 млрд руб. (2015: 27,3 млрд руб.). 

На фоне устойчивого роста клиентской базы и объемов транзакционного бизнеса в целом чистый комиссионный доход за 4-й квартал 2016 года вырос на 15% относительно 3-го квартала 2016 года и на 46% год-к-году и составил 5,3 млрд руб., при этом его доля в операционном доходе составила 35%. Чистый комиссионный доход за 2016 год вырос более чем на 33% и составил 17,7 млрд руб., при этом его доля в операционном доходе банка увеличилась на 5 п.п. и составила 32%. Положительную динамику в 2016 году продемонстрировали комиссии по клиентским денежным переводам и по операциям с картами. Лидирующим бизнес-сегментом в части чистого комиссионного дохода по итогам 2016 года остается МСБ: его доля в общем результате по чистому комиссионному доходу составила более 47% за счет стабильно растущей клиентской базы.  

Общие и административные расходы за 4-й квартал 2016 года составили 5,8 млрд руб. (3-й квартал 2016 года: 5,1 млрд руб.). Прирост расходов в конце года объясняется фактором сезонности (традиционным ростом расходов на маркетинговые кампании).  Показатель отношения общих и административных расходов к операционному доходу в 4-м квартале 2016 года составил 38%, что на 7 п.п. меньше показателя за 3-й квартал 2016 года (-8 п.п. год-к-году). Общие и административные расходы за 2016 год увеличились на 7%, в основном, на фоне консолидации Первобанка и Автовазбанка, и составили 21,1 млрд руб. За счёт более активного роста операционного дохода показатель отношения общих и административных расходов к операционному доходу за 2016 год уменьшился на 2,5 п.п. и составил 38%. 

В 2016 году чистые расходы по созданию резервов под обесценение кредитного портфеля сокращались и за 4-й квартал 2016 года составили 7,1 млрд руб., что соответствует стоимости риска 3,2%. Чистые расходы по созданию резервов под обесценение кредитного портфеля за 2016 год составили 30,7 млрд руб., что более чем на 35% меньше показателя за предыдущий год, при этом стоимость риска составила 3,5% против 5,8% годом ранее. Стоимость риска в корпоративном кредитном портфеле в целом за 2016 год уменьшилась на 2,2 п.п. и составила 3,5%. Стоимость риска в МСБ за 2016 год сократилась до 4,2% (2015: 5,1%). Соответственно, аналогичный показатель по розничному портфелю за 2016 год в целом сократился на 3,9 п.п. и составил 3,2%. 

Доля неработающих кредитов (просроченных свыше 90 дней) в кредитном портфеле банка по состоянию на 31 декабря 2016 года составила 8,5% (2015: 4,0%). Рост доли неработающих кредитов объясняется текущей стратегией банка по работе с проблемными активами, предусматривающей, в ряде случаев, отказ от реструктуризации кредитов и сменой стратегии взыскания задолженности. Коэффициент покрытия резервами неработающих кредитов по итогам 2016 года составил 94%, что отражает ожидания банка по снижению уровня проблемных кредитов в портфеле (2015: 200%). 

Банк продолжает поддерживать достаточный уровень ликвидности. По состоянию на 31 декабря 2016 года доля ликвидных активов от общих активов банка составила 21% (2015: 19%), а их доля от счетов и депозитов клиентов – 30% (2015: 29%), что является адекватным уровнем при реализации стрессового сценария. На 31 декабря 2016 года банк выполняет требования по нормативу краткосрочной ликвидности (НКЛ), мин. 80,0%. 

Портфель ценных бумаг по состоянию на 31 декабря 2016 года вырос до 136 млрд руб., в основном, за счет высоколиквидных корпоративных еврооблигаций и ОФЗ (2015: 61 млрд руб.), его доля в балансе банка выросла до 11% по сравнению с началом года (2015: 5%). Банк придерживается консервативного подхода по формированию структуры портфеля ценных бумаг: более 86% из них входят в Ломбардный список ЦБ РФ. 

Как следствие фокуса стратегии банка на развитии транзакционного бизнеса,  средства на счетах клиентов  по состоянию на 31 декабря 2016 года увеличились на 12% по сравнению с началом года и составили 883 млрд руб. (2015: 792 млрд руб.). Без учета эффекта укрепления рубля в отчетном периоде данный рост составил бы 18%. Доля счетов до востребования составила 25% (2015: 28%).  

Объем средств от Центрального банка на 31 декабря 2016 года уменьшился в 13 раз и составил 9,8 млрд руб., после того как Промсвязьбанк своевременно погасил 12-месячный кредит в долларах США, полученный в начале 2015 года (2015: 131 млрд руб.). При этом доля этого источника фондирования сократилась с 11,6% до 0,9% в общих обязательствах банка.  

Концентрация топ-20 крупнейших заемщиков в кредитном портфеле за вычетом резервов на 31 декабря 2016 года снизилась и составила 32% (2015: 34%). Доля топ-20 крупнейших депозиторов в средствах клиентов на 31 декабря 2016 года сократилась до 19% вследствие роста объемов розничных депозитов (2015: 32%). Доля кредитования связанных сторон по отношению к общему капиталу по Базель III, рассчитанному по МСФО, на 31 декабря 2016 года составила 20% (2015: 21%).  

Показатели капитализации: 

· Коэффициент общей достаточности капитала по Базелю III по МСФО на 31 декабря 2016 года составил 13,4% (2015: 14,4%) при минимальном требовании 8,0%; коэффициент достаточности основного капитала  составил 8,2% (2015: 8,2%) при минимальном требовании 6,0%; коэффициент достаточности базового капитала составил 6,8% (2015: 6,8%) при минимальном требовании 4,5%.

· Норматив достаточности общего капитала банка по РСБУ на 31 декабря 2016 года Данные по РСБУ за 2016 год приведены до учета событий после отчетной даты. составил 13,5% (2015 Все данные по РСБУ за 2015 год приведены с учетом событий после отчетной даты.: 13,8%), при минимальном уровне норматива достаточности с учетом надбавок  9,6% для системно значимых банков; коэффициент достаточности основного капитала составил 8,1% (2015: 7,3%) при минимальном уровне норматива достаточности с учетом надбавок 7,6% для системно значимых банков; коэффициент достаточности базового капитала составил 6,8% (2015: 5,9%) при минимальном уровне норматива достаточности с учетом надбавок 6,1% для системно значимых банков.

Для справки:

 ПАО «Промсвязьбанк», Москва (год основания – 1995) – один из ведущих российских частных банков с активами 1,2 трлн рублей и собственными средствами (капиталом) 148 млрд рублей по состоянию на 01.01.2017 согласно данным по МСФО. Компании «Промсвязь Капитал Б.В.» принадлежит 50,0343% обыкновенных акций банка, 11,7457% – Европейскому Банку Реконструкции и Развития, 10% - НПФ «Будущее», 9,9999% - НПФ «САФМАР» и НПФ «Доверие», входящим в одну группу лиц, 10% – ПАО МКБ в рамках РЕПО. Банк имеет следующие долгосрочные рейтинги международных рейтинговых агентств: «ВВ-» Standard & Poor’s (прогноз негативный), «Ba3» Moody’s Investors Service (прогноз негативный).  В рейтинге «РБК 500: Рейтинг российского бизнеса» по итогам 2015 года Промсвязьбанк занимает 85 место. Интернет-банк Промсвязьбанка признан лучшим в России по результатам исследования Internet Banking Rank 2016 аналитического агентства Markswebb Rank & Report и по версии журнала Global Business Outlook. Сеть банка насчитывает около 280 точек продаж в России, а также филиал банка на Кипре и представительство в Китае. Обыкновенные акции банка включены в котировальный список высшего уровня листинга Московской биржи (тикер - PSBR). 

Источник: собств. инф. "ТТ Финанс"
Банки:
ПРОМСВЯЗЬБАНК - Промсвязьбанк (Санкт-Петербургский филиал)
Читайте также по теме:
   24.03.2017 Банк «ГЛОБЭКС» вошел в ТОП-30 самых надежных российских банков в рейтинге Forbes

   24.03.2017 Сбербанк одержал победу сразу в пяти номинациях конкурса «Хрустальная гарнитура»

   16.03.2017 Райффайзенбанк объявляет финансовые результаты 2016 года по МСФО

   13.03.2017 Альфа-Банк объявил финансовые итоги деятельности за 2016 год

   21.02.2017 S&P Global Ratings изменило прогноз по рейтингам Альфа-Банка со «Стабильного» на «Позитивный»

  Архив

Банки  |   Деньги  |   Доход  |   Вклады  |   Кредит  |   Банкомат  |   Бизнес  |   Лизинг  |   Аренда  |   Ипотека  |   Оценка  |   Недвижимость  |   Строительство  |   Автомобили  |   Авто  |   Страхование  |   Осаго  |   Каско  |   Страховые компании  |
  Ценные бумаги  |   Фонды  |   Выставки  |   Финансы  |


 
top