ТТ Финансы. Финансовые услуги Санкт-Петербурга. Банки. Автосалоны. Страховые компании. Лизинговые компании. Риэлторы. Застройщики. Управляющие компании.  Автокредитование и лизинг. Ипотека. Потребительское кредитование. Банковские вклады. Банковские карты. ПИФы. Ценные бумаги. ТТ Финансы. Финансовые услуги Санкт-Петербурга. Банки. Автосалоны. Страховые компании. Лизинговые компании. Риэлторы. Застройщики. Управляющие компании.  Автокредитование и лизинг. Ипотека. Потребительское кредитование. Банковские вклады. Банковские карты. ПИФы. Ценные бумаги.ТТ Финансы. Финансовые услуги Санкт-Петербурга. Банки. Автосалоны. Страховые компании. Лизинговые компании. Риэлторы. Застройщики.  Управляющие компании.  Автокредитование и лизинг. Ипотека. Потребительское кредитование. Банковские вклады. Банковские карты. ПИФы. Ценные бумаги.ТТ Финансы. Финансовые услуги Санкт-Петербурга. Банки. Автосалоны. Страховые компании. Лизинговые компании. Риэлторы. Застройщики. Управляющие компании.  Автокредитование и лизинг. Ипотека. Потребительское кредитование. Банковские вклады. Банковские карты. ПИФы. Ценные бумаги. ТТ Финансы. Финансовые услуги Санкт-Петербурга. Банки. Автосалоны. Страховые компании. Лизинговые компании. Риэлторы. Застройщики.  Управляющие компании.  Автокредитование и лизинг. Ипотека. Потребительское кредитование. Банковские вклады. Банковские карты. ПИФы. Ценные бумаги. ТТ Финансы. Финансовые услуги Санкт-Петербурга. Банки. Автосалоны. Страховые компании. Лизинговые компании. Риэлторы. Застройщики.  Управляющие компании.  Автокредитование и лизинг. Ипотека. Потребительское кредитование. Банковские вклады. Банковские карты. ПИФы. Ценные бумаги.
ТТ Финансы. Финансовые услуги Санкт-Петербурга. Банки. Автосалоны. Страховые компании. Лизинговые компании. Риэлторы. Застройщики.  Управляющие компании.  Автокредитование и лизинг. Ипотека. Потребительское кредитование. Банковские вклады. Банковские карты. ПИФы. Ценные бумаги. ТТ Финансы. Финансовые услуги Санкт-Петербурга. Банки. Автосалоны. Страховые компании. Лизинговые компании. Риэлторы. Застройщики. Управляющие компании.  Автокредитование и лизинг. Ипотека. Потребительское кредитование. Банковские вклады. Банковские карты. ПИФы. Ценные бумаги.
ТТ Финансы. Финансовые услуги Санкт-Петербурга. Банки. Автосалоны. Страховые компании. Лизинговые компании. Риэлторы. Застройщики.  Управляющие компании.  Автокредитование и лизинг. Ипотека. Потребительское кредитование. Банковские вклады. Банковские карты. ПИФы. Ценные бумаги. Новости  Новости Статьи  Статьи Выгодные предложения  Выгодные предложения Мероприятия  Мероприятия Курсы валют  Курсы валют О нас  О нас О нас  Награды
   
Банки Электронные деньги Страховые компании Застройщики
Микрофинансовые
Пенсионные фонды Инвестиционные компании Лизинговые компании Промышленность
организации
Страхование     
Пенсия     
Вклады
Онлайн банкинг
Потребительское кредитование
Банки для бизнеса     
Лизинг     
Автокредиты
Ипотека
и недвижимость     
Инвестиции     
Мероприятия
TT Finance
 2024 год
 2023 год
 2022 год
 2021 год
 2020 год
 2019 год
 2018 год
 2017 год
 2016 год
 2015 год
 2014 год
 2013 год
 2012 год
 2011 год
 2010 год
 2009 год
Рейтинг PR
 2016 год
 2015 год
 2014 год
 2013 год
 2012 год
 2011 год
 2010 год
 2009 год
 2008 год
 2007 год
 2006 год
 2005 год
 2004 год
Подписка на новости
E-mail:

Курс ЦБ на 29.03.2024
  92.2628
  99.7057
Выпуски
 2012 год
 2011 год
 2010 год
 2009 год
 2008 год
 2007 год
 2006 год
 2005 год

Яндекс.Метрика

 
 
Яндекс цитирования
 
Рейтинги пиарщиков глазами журналиста - 2023 Круглые столы
Сбербанк показал чистую прибыль за 1 квартал 2019 года в размере 226,6 млрд. руб. в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности (МСФО)
30.04.19 13:20:00


30 апреля 2019 года, Москва – Сбербанк (далее – «Группа») опубликовал промежуточную сокращенную консолидированную финансовую отчетность в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности (МСФО) (далее – «отчетность») за 3 месяца 2019 года и по состоянию на 31 марта 2019 года, содержащую отчет компании АО «ПрайсвотерхаусКуперс Аудит» о результатах обзорной проверки. Вся представленная информация не включает показатели Денизбанка, если не указано иное.

Александр Морозов, Заместитель Председателя Правления, Финансовый директор, отметил: «Рентабельность капитала в 22,9% была обеспечена несмотря на замедление темпов роста чистого процентного дохода, связанного с прохождением в 1 квартале точки локального минимума процентной маржи. Оснований для пересмотра прогноза результатов Группы на 2019 год нет».
 

 Ключевые финансовые показатели Группы Сбербанк за 1 квартал 2019 года:

  •  Чистая прибыльi Группы составила 226,6 млрд. руб.;
  •  Прибыль на обыкновенную акциюi составила 10,55 руб. за 3 месяца 2019 года, увеличившись на 7,2% по сравнению с 3 месяцами 2018 года;
  • Рентабельность капиталаi составила 22,9%, а рентабельность активов - 3,1%;
  • Отношение операционных расходов к операционным доходам улучшилось до 31,9%;
  • Качество кредитного портфеля улучшилось: доля кредитов 3 стадии, включая изначально обесцененные, составила 7,9%, показав снижение на 17 бп по сравнению с 4 кварталом 2018.

Обзор основных показателей 

В млрд. руб., если не указано иное

1 кв. 2019

1 кв. 2018

4 кв. 2018

1 кв. 2019/
 1
кв. 2018,
%
изм.

1 кв. 2019/
4
кв. 2018, 
%
изм.

Чистые процентные доходы

337,5

333,5

354,7

1,2%

(4,8%)

Чистые комиссионные доходы

104,5

94,4

122,6

10,7%

(14,8%)

Прочие непроцентные доходы / (расходы)ii

39,8

20,4

15,8

95,1%

151,9%

Операционные доходы  до резервов и изменения справедливой стоимости кредитного портфеля

481,8

448,3

493,1

7,5%

(2,3%)

Чистые расходы вследствие изменения кредитного качества:  

(45,5)

(21,2)

(52,9)

114,6%

(14,0%)

     Чистый расход от создания резерва  по долговым финансовым активам

(17,3)

(20,1)

(35,9)

(13,9%)

(51,8%)

     Переоценка кредитов по справедливой стоимости вследствие изменения кредитного качества 

(28,2)

(1,1)

(17,0)

2 463,6%

65,9%

Операционные расходы 

(152,3)

(146,0)

(208,6)

4,3%

(27,0%)

Чистая прибыль  от продолжающейся деятельности

226,1

225,1

180,7

0,4%

25,1%

Прибыль от прекращенной деятельности

0,5

(13,0)

(4,5)

--

--

Чистая прибыль  

226,6

212,1

176,2

6,8%

28,6%

Прибыль на обыкновенную акцию  от продолжающейся деятельности, руб.

10,53

10,45

8,40

0,8%

25,4%

Совокупный доход от продолжающейся деятельности, приходящийся на акционеров Банка  

221,2

235,8

179,9

(6,2%)

23,0%

Балансовая стоимость на акцию*, руб.

179,7

158,5

170,5

13,4%

5,4%

Основные финансовые коэффициенты  от продолжающейся деятельности

Рентабельность капиталаi

22,9%

24,2%

18,8%

--

--

Рентабельность активов

3,1%

3,6%

2,6%

--

--

Чистая процентная маржа 

4,98%

5,69%

5,42%

--

--

Чистая процентная маржа **

5,27%

6,03%

5,62%

--

--

Стоимость риска (кредиты по амортизированной стоимости)

44 бп

50 б.п.

69 бп

--

--

Стоимость риска (кредиты по амортизированной и справедливой стоимости)

96 бп

50 бп

99 бп

--

--

Отношение операционных расходов к операционным доходам***

31,9 %

32,8%

42,5%

--

--

 

* Собственные средства, принадлежащие акционерам Банка / Общее количество акций в обращении (обыкновенные + привилегированные)

** Расчет чистой процентной маржи (ЧПМ) уточнен в части уменьшения объема работающих активов на сумму резервов, созданных по кредитам 3 стадии

*** Операционные доходы до влияния резервов под ожидаемые кредитные убытки, резервов по условным обязательствам кредитного характера и справедливой стоимости кредитов вследствие изменения кредитного качества 

Основные показатели отчета о финансовом положении

В млрд. руб., если не указано иное

31.03.2019

31.12.2018

31.03.2019/ 31.12.2018, 

% изм.

Кредиты*:

20 823,9

21 082,3 

(1,2%)

Кредиты юридическим лицам *

13 838,5

14 331,1 

(3,4%)

Кредиты физическим лицам *

6 985,4

6 751,2 

3,5%

Портфель ценных бумаг

4 058,3

3 749,5 

8,2%

Всего активов i

31 328,7

31 197,5 

0,4%

Средства клиентов всего:

21 379,3

20 897,3 

2,3%

Средства физических лиц

13 343,7

13 495,1 

(1,1%)

Средства корпоративных клиентов

8 035,6

7 402,2 

8,6%

Основные финансовые коэффициенты

Отношение чистых кредитов к депозитам

90,5%

93,7%

--

Обесцененные активы, вкл. изначально обесцененные кредиты/ кредитный  портфель (гросс

7,9%

8,1%

--

Покрытие резервами  обесцененных активов, вкл. изначально обесцененные кредиты по амортизированной стоимости

91,9%

90,4%

--

 

* До вычета резерва под ожидаемые кредитные убытки и включая кредиты, оцениваемые по амортизированной и справедливой стоимости

Чистые процентные доходы за 1 квартал 2019 года составили 337,5 млрд. руб., показав рост на 1,2% к аналогичному периоду прошлого года.

Процентные доходы увеличились на 11,4% г/г до 580,4 млрд. руб. в 1 квартале 2019 года на фоне роста кредитного портфеля до вычета резерва под ожидаемые кредитные убытки (включая кредиты, оцениваемые по амортизированной и справедливой стоимости) на 13,8% г/г до 20,8 трлн. руб. Доходность работающих активов снизилась на 30 бп г/г.

  • Розничный кредитный портфель вырос на 3,5% за квартал до 7,0 трлн. руб. и составляет 33,5% от совокупного кредитного портфеля. 
    • Портфель потребительских кредитов Сбербанка увеличился на 4,6% в 1 квартале, поддерживаемый текущим уровнем процентных ставок; доля продаж потребительских кредитов в цифровых каналах составила 48% на конец 1 квартала 2019 года.
  • Ипотечный портфель вырос на 2,3%. Доля выдач по ипотеке через ДомКлик превысила 27% в России и порядка 48% в Москве. Количество предложений на платформе ДомКлик достигло 1,5 млн. 
    • Доходность розничных кредитов в 1 квартале снизилась на 50 бп и составила 12,0% из-за последовательного погашения кредитов ранних поколений, выданных по более высоким ставкам. 
  • Корпоративный портфель (включая кредиты, оцениваемые по амортизированной и справедливой стоимости) снизился на 3,4% до 13,8 трлн. руб. за 1 квартал в большей степени за счет влияния валютной переоценки.  
    • На основании данных управленческого учета рост кредитов в рублях в 1 квартале составил 0,5%, тогда как портфель, номинированный в валюте, без учета валютной переоценки, снизился на 3,7%. 
    • В течение квартала доходность корпоративных кредитов снизилась на 20 бп до 8,00% по сравнению с прошлым кварталом. Снижение доходности связано в первую очередь с использованием клиентами кредитных линий, открытых до повышения процентных ставок. На сегодняшний день влияние этого фактора исчерпано. 

Процентные расходы выросли на 30,7% в 1 квартале относительно аналогичного периода прошлого года, до 221,7 млрд. руб. за счет роста объема привлеченных средств на 16,3% г/г и роста стоимости фондирования на 40 бп г/г. 

  • Расходы на страхование вкладов в 1 квартале 2019 года увеличились на 18,4% г/г, составив 21,2 млрд. руб. В состав обязательств банка, по которым начисляются взносы в АСВ, были включены средства предприятий среднего и малого бизнеса, что также оказало влияние на рост взносов в систему страхования вкладов (+1,9 млрд. руб). 

Отношение чистых кредитов к депозитам составило 90,5%, снизившись на 3,2% по сравнению с прошлым кварталом. Данный показатель в разрезе валют выглядит следующим образом: в рублях составил 99,8%, в долларах – 61,7%, в евро – 84,7%.  

Чистый комиссионный доход Группы за 1 квартал 2019 составил 104,5 млрд. руб., увеличившись на 10,7% относительно аналогичного периода прошлого года в основном за счет роста чистых доходов от операций с банковскими картами на 24,0% и операций с иностранной валютой и драгоценными металлами на 15,1%.

Темпы роста продаж продуктов накопительного и инвестиционного страхования за 3 месяца 2019 года превысили 11,0% по сравнению с 1 кварталом 2018 года. Активы под управлением бизнеса Управления Благосостоянием достигли 1,3 трлн. руб.

Операционные расходы Группы (расходы на содержание персонала и административные расходы) в 1 квартале 2019 года составили 152,3 млрд. руб., увеличившись на 4,3% относительно аналогичного периода прошлого года. На рост расходов в большей степени повлияло изменение подхода к капитализации расходов на создание программных продуктов внутри Группы в рамках оптимизации работы блока Технологии. Также оказало влияние изменение курса рубля по сравнению с 1 кварталом 2018 года и повышение ставки НДС c начала года. Без учета данных изменений операционные расходы снизились бы на 0,5%.

Отношение операционных расходов к операционным доходам*** улучшилось до 31,9%.

Чистые расходы по созданию резерва под ожидаемые кредитные убытки по кредитному портфелю по амортизированной стоимости составили 22,1 млрд. руб. за 1 квартал 2019 года. Стоимость кредитного риска по кредитному портфелю по амортизированной стоимости составила 44 бп. В соответствии с МСФО 9 часть кредитов отражается в отчетности по справедливой стоимости через прибыли / убытки. В 1 квартале отрицательная переоценка таких кредитов, вызванная изменением в кредитном качестве, составила 28,2 млрд. руб.  С учетом этого фактора совокупная стоимость кредитного риска (с учетом кредитного портфеля по справедливой стоимости) в 1 квартале составила 96 бп. Начиная с 1 квартала 2019 года, расходы на создание / доходы от восстановления резервов, созданных по кредитам в иностранной валюте по амортизированной стоимости, а также переоценка кредитов в иностранной валюте, оцениваемых по справедливой стоимости, не включают изменение резервов / справедливой стоимости кредита вследствие изменения валютных курсов. Влияние изменений валютных курсов отражается как переоценка счетов в иностранной валюте и составило в 1 квартале 2019 года 31,5 млрд. руб.

Отношение совокупного объема резервов к обесцененным кредитам в 1 квартале 2019 года выросло по сравнению со прошлым кварталом и составило 91,9%. Доля обесцененных кредитов, включая приобретенные обесцененные кредиты, в общем кредитном портфеле, оцениваемом по амортизированной стоимости, улучшилась на 17 бп и составила 7,9%.

Основные показатели отчета об изменениях в составе собственных средствi

Общий капитал Группы согласно расчетам по Базель III Стандартному подходу с применением внутренних рейтингов (ПВР) составил 4,08 трлн. руб. на 31 марта 2019, увеличившись на 3,3% по сравнению с предыдущим кварталом в основном за счет нераспределенной прибыли. 

Активы Группы, взвешенные с учетом риска и с учетом применения ПВР-моделей, снизились на 1,0% в 1 квартале 2019 года до 31,5 трлн. руб. за счет снижения кредитного риска. Показатель финансового рычага Группы улучшился с 11,3% до 11,8% за 1 квартал 2019 года.

Коэффициент достаточности базового капитала 1-го уровня улучшился на 78бп до 12,63%, а коэффициент достаточности общего капитала – на 53 бп до 12,96% по состоянию на 31/03/2019.

i Включая данные по прекращенной деятельности, к которой, начиная с мая 2018 года, отнесен Denizbank

ii Данная статья включает следующие разделы: (Расходы за вычетом доходов) / доходы за вычетом расходов от операций с непроизводными финансовыми инструментами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток, за исключением переоценки кредитов, оцениваемых по справедливой стоимости через прибыли / убытки, вызванной изменением в кредитном качестве; Доходы за вычетом расходов от операций с финансовыми инструментами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прочий совокупный доход; Доходы за вычетом расходов по операциям с производными финансовыми инструментами и иностранной валютой, от переоценки счетов в иностранной валюте и драгоценных металлах; (Расходы за вычетом доходов ) / доходы за вычетом расходов от первоначального признания финансовых инструментов и модификации кредитов; Обесценение нефинансовых активов; Чистое восстановление / (создание) прочих резервов; Выручка, полученная от непрофильных видов деятельности; Себестоимость продаж и прочие расходы по непрофильным видам деятельности; Чистые премии от страховой деятельности и деятельности пенсионного фонда; Чистые выплаты, заявленные убытки, изменение обязательств по договорам страхования и пенсионным договорам и аквизиционные расходы от страховой деятельности и деятельности пенсионного фонда; Доходы по операционному лизингу оборудования; Расходы по оборудованию, переданному в операционный лизинг; Прочие чистые операционные доходы


 

Источник: собств. инф. "ТТ Финанс..."
Банки:
СБЕРБАНК - Сбербанк России (Северо-Западный банк)
Читайте также по теме:
   29.03.2024 Годовой отчет Банка России за 2023 год представлен в Госдуму

   27.03.2024 Прибыль Группы ВТБ в I квартале может превысить 100 млрд рублей

   21.03.2024 7 из 10 самых надежных банков в РФ, по версии Forbes — «дочки» иностранцев

   14.03.2024 Объем рублевых депозитов в ВТБ по Петербургу и области за год вырос в полтора раза

   12.03.2024 Росбанк подвел годовые итоги розничного бизнеса в Санкт-Петербурге

  Архив

Банки  |   Деньги  |   Доход  |   Вклады  |   Кредит  |   Банкомат  |   Бизнес  |   Лизинг  |   Аренда  |   Ипотека  |   Оценка  |   Недвижимость  |   Строительство  |   Автомобили  |   Авто  |   Страхование  |   Осаго  |   Каско  |   Страховые компании  |
  Ценные бумаги  |   Фонды  |   Выставки  |


 
top