Операции, за которые банки могут заблокировать карточку клиента

Банки довольно часто блокируют карты своих клиентов за совершение некоторых операций. Это делается для того, чтобы не допустить кражу денежных средств. Однако все зависит непосредственно от внутренней политики конкретного банка.

Самые частые ситуации, когда банк может заблокировать карту

1. Крупные переводы

Каждый банк при блокировке счетов действует по определенному закону, который противодействует отмыванию денежных средств, что были получены обманным путем. Именно такие операции банк должен считать подозрительными. Например, общая сумма превосходит 600 тыс. рублей.

2. Сомнительные операции

Кроме подозрительных операций еще существуют и сомнительные. Таким образом, банк может посчитать любую операцию нетипичной, вследствие чего заблокировать счет, даже если сумма перевода была ниже 600 тыс. рублей. Как правило, при таких обстоятельствах банк должен связаться со своим клиентом для уточнения информации и подтверждения платежа.

3. Выезд за границу без предупреждения банка

Если человек выехал за границу на отдых или еще по каким-то делам, но об этом не поставил в известность свой банк, то совершенные там операции на крупные суммы могут стать причиной блокировки счета. Для того, чтобы этого не произошло, обязательно необходимо поставить банк в известность, чтобы без труда расплачиваться там своей картой.

4. Осуществление нескольких последовательных операций

Совершение нескольких операций в довольно короткий промежуток времени может указывать на мошеннические действия.

5. Неверно веденный пин-код карты

Для того, чтобы обезопасить денежные средства своих клиентов, банки зачастую блокируют карты, если три раза был введен неправильный пин-код. Обычно такое происходит при попытке снятия наличных средств в банкомате или же совершении покупки в каком-то магазине.

источник