Внесенный в Госдуму законопроект о введении лимита в 100 тысяч рублей на разовые банковские переводы без открытия счета одобрен комитетом по финансовому рынку, — сообщает ПРАЙМ. Соответствующее изменение вносится в статью 7 закона о противодействии отмыванию преступных доходов. Новая норма призвана снизить риски отмывания денег и финансирования терроризма.

При упрощенной идентификации без открытия счета клиенту, чтобы совершить перевод, достаточно предъявить банку паспорт. Сегодня минимальная сумма, требующая упрощенной идентификации, составляет 15 тысяч рублей, а максимальная сумма не ограничена. Это не согласуется с международными антиотмывочными стандартами и создает дополнительные риски совершения непрозрачных операций, — говорится в пояснительной записке к законопроекту.

Законопроект ограничивает 100 тысячами рублей максимальную сумму денежных средств, в том числе электронных, переводимых разово по поручению физлица без открытия банковского счета.

Одновременно вносится изменение в статью 10 закона «О национальной платежной системе» — в соответствии с поправкой, сумма максимального остатка денежных средств на неперсонифицированном электронном средстве платежа повышается с 60 тыс. рублей до 100 тыс. рублей.

Петр Кармазин