11 февраля 2015 года в конференц-зале отеля Амбассадор  (Санкт-Петербург) Заубер Банк совместно с НП «Гильдия профессиональных участников ВЭД» и Ленинградской областной торгово-промышленной палаты провел бизнес-завтрак на тему «Бизнес и кризис – любовь по расчету». Мероприятие проводилось для представителей компаний, специализирующихся на внешнеэкономической деятельности, с целью информирования участников рынка о текущих возможностях сохранения прибыли и контроля финансовых издержек бизнеса.

Условно мероприятие можно было разделить на три части. В первой, председатель совета директоров банка Алексей Смолянов рассказал об основных особенности банковского расчетно-кассового обслуживания, скрытых возможностях банков, существующих способах защиты активов компании и получения дополнительного дохода в условиях кризиса и финансовой неустойчивости. 

Концентрация денежных средств и (или) обеспечение заданного уровня ликвидности достигается с помощью инструментов привлечения и размещения средств. При этом в кризисный период стратегия управления финансами заключается в  максимальном сосредоточение денег внутри компании и минимальный выход вовне. При размещении средств следует использовать максимально надежные на момент кризиса инструменты, одними из которых являются краткосрочные финансовые вложения в депозиты юридических лиц - овернайты. В условиях волатильности рынка, компаниям, получающим валютную выручку, удобен мультивалютный депозит, позволяющий «перемещаться» внутри депозита из одной валюты в другую, сохраняя при этом заработанную прибыль от сильных колебаний курсов валют. Таким образом, за счет краткосрочного размещения денежных средств, компания обеспечивает дополнительную подушку ликвидности и рост собственных доходов.

Российский финансовый рынок давно готов к  развитию структурных продуктов и хеджированию валютных рисков корпораций. Банки владеют всем инструментарием для защиты активов своих клиентов от волатильности  валют при наличии различий между валютой обязательств компании и валютой её требований: валютные форварды позволяют зафиксировать валютный курс на момент времени в будущем; валютные свопы – один из основных инструментов по привлечению или размещению рублёвой ликвидности; валютные опционы дают право одной стороне конвертировать валюту по фиксированной цене. 

Заубер Банк предлагает своим клиентам простой и понятный механизм пополнения ликвидности компании: рублевая кредитная сделка под залог валютного депозита и валютное кредитование под залог рублевого депозита. Обеспечением сделок могут являться остатки на расчетных счетах, векселя и  прочие активы компании.  Данная услуга является в настоящий момент очень востребованной, так как позволяет  компаниям закрывать разрывы в ликвидности в той валюте, в который им удобно в данный момент времени, одновременно накапливая ресурсы в валюте контракта. 

Безусловным преимуществом такого вида сделок является упрощенный порядок оценки компании – заемщика, незначительный пакет при подаче заявки на кредитование и лояльный порядок оценки платежеспособности клиента (т.е. лимит кредитования может быть выше стандартных условий кредитов). Кроме того размер процентной ставки несколько ниже, чем в альтернативных вариантах, при этом Банк не контролирует целевое назначение кредита.

Вторая часть мероприятия была посвящена вопросам проведения трансграничных платежей и конвертации валюты. «На сегодняшний день совокупный месячный объем валютных торгов на бирже составляет более 25,6 трл.рублей. Московская Биржа входит в десятку крупнейших мировых бирж производных финансовых инструментов», - рассказала Ирина Кючукова, начальник валютного и денежного рынка Московской биржи. Отличительной тенденцией торгов в последнее время является увеличение объемов валютных сделок в китайских юанях. «Заключение международных торговых контрактов в национальных валютах стран-контрагентов позволяет существенно снизить финансовые и временные издержки компаний», - прокомментировал руководитель казначейства Заубер Банка Игорь Левыкин. «Заключение контракта, к примеру, в юанях юридически ничем не отличается от заключения этого же контракта в долларах или евро. При этом отсутствует необходимость двойной конвертации валюты, есть возможность требовать дисконт на импортируемый  товар у поставщика за счет возврата последним НДС, снижения издержек на учет в трех валютах, вместо двух и предупредить свои финансовые потери в случае валютных  колебаний. В настоящий момент курс юаня снижается к доллару США,  возможно  снижение ставки Банком Китая, а это означает, что те компании, которые уже успели перезаключить свои контракты, могут  получить дополнительную прибыль».  Московская биржа активно наращивает торги различными валютами и  в настоящее время проводятся сделки  в  гонконгских  долларах, казахстанских тенге, белорусских рублях, британских фунтах и   украинских  гривнах. 

В заключении встречи Алексей Смолянов рассказал о современных инструментах оплаты таможенных платежей и новостях валютного законодательства. АО «Заубер Банк» является финансовым подразделением холдинга Sauber Group, в состав которого входят транспортно-таможенные и брокерские компании. Основываясь на опыте внешнеэкономической деятельности подразделений Холдинга, Заубер Банк оказывает профессиональную помощь компаниям – участникам ВЭД, учитывая все особенности и потребности клиентов в банковском обслуживании, в том числе – при проведении расчетов с использованием таможенных карт. Таможенная карта – удобный и уже известный инструмент оплаты таможенных платежей на более чем ста таможенных пунктов на территории всей России. Развивая долгосрочные отношения с корпорациями и улучшая сервис собственных продуктов, Заубер Банк предлагает воспользоваться такой услугой как возврат денежных средств со счета таможенной карты на расчётный счет клиента. Это позволит клиенту иметь доступ ко всем своим средствам в удобное для него время и расходовать их по своему назначению, а не замораживать на счете таможенной карты. Возврат осуществляется в течение одного рабочего дня. Банком также внедрен дополнительный сервис по таможенным картам – овердрафт (открытие клиентам кредитных лимитов для использования их на оплату таможенных платежей). Так как денежные средства, находящиеся на счетах таможенных карт, являются целевыми – предназначены для уплаты государственных пошлин, то процедура согласования кредитного лимита «овердрафт» в Заубер Банке проходит по упрощенному режиму, с минимальным пакетом документов и коротким сроком рассмотрения заявки. Это позволяет клиентам совершать платежи и без авансирования средств на счет в банке, за счет кредитных ресурсов.