Портал «ТТ Финанс» и еженельник «МК в Питере»  21 ноября 2017 года провели круглый стол на тему: «Умные деньги. Современные инвестиционные стратегии» 

В связи со снижением ключевой процентной ставки ЦБ, помимо традиционных банковских вкладов, по-прежнему остающихся самым надежным инструментом инвестирования, банки стали предлагать сложные инвестиционные продукты, например, инвестиционное страхование жизни и здоровья. Рынок банковских услуг и страховых становятся все ближе друг к другу. 

Кроме того, интернет-банкинг делает возможным не только управлять своими инвестициями удаленно, но и осуществлять финансовое планирование, открывать свою «копилку» на постоянной основе. 

В ходе круглого стола обсуждались вопросы:

Если не приумножить, то сохранить

•  Депозиты. Какие из имеющихся сегодня программ наиболее выгодны с целью сохранения денежных средств? Сроки, ставки, возможность выгодной пролонгации, вывода денежных средств. Какие интересные «фишки» предлагают банки своим клиентам для накопления денежных средств? Акции, сезонные предложения. Удаленное управление сбережениями. 

Долгосрочный вклад на прибыль

- Накопительное и инвестиционное страхование жизни. В чем разница? В чем преимущества каждого из продуктов? Какую доходность можно получить в итоге? Сроки инвестирования. Гарантия сохранности средств, варианты получения прибыли. Какой страховой продукт может получить клиент в результате такого инвестирования? Чем банковские предложения отличаются от предложений страховых компаний?

- Другие варианты инвестиций, например: ОФЗ. (Время запуска, порог входа, возможная доходность, особенности вывода средств). Индивидуальные инвестиционные счета. Сложившая ситуация. Стоит ли ждать прорыва в динамике открытия ИИС? Что может стать драйвером для их развития? 

Повышение финансовой грамотности

•  Можно ли назвать современных петербуржцев финансово подкованными? Как банки повышают финансовую грамотность своих клиентов? Специальные программы для планирования бюджета, создания накоплений. Лекции, семинары. 

Итоги

•  Какие инвестиционные инструменты на сегодня пользуются наибольшим спросом?
•  Какие технологические тренды будут развиваться в ближайшее время и помогут ли они существенно увеличить количество частных инвесторов? 
•  На какие активы стоит обратить внимание в ближайшем будущем?  

В круглом столе приняли участие: 

1. Мешечкина Наталья — директор управления продаж продуктов благосостояния Северо-Западного банка «Сбербанка» (заочно)
2. Батталова Мария — заместитель управляющего филиалом «Абсолют Банка» в Санкт-Петербурге (заочно)
3. Михайловская Ольга — коммерческий директор региона «Санкт-Петербург Юг» ЮниКредит Банка
4. Соловьев Алексей — директор макрорегиона «Северо-Запад» ПАО «Почта Банк»
5. Никулина Светлана — Директор Департамента стратегического развития и маркетинга Банк SIAB
6. Пушкарев Максим— генеральный директор ВТБ Страхование жизни (заочно)