Райффайзенбанк предлагает корпоративному бизнесу новый вид кэш-пулинга — инструмент, который позволяет группам компаний эффективнее управлять денежными потоками.

Новый кэш-пулинг «Круиз-контроль» — это вид материального пула, предназначенный для сопровождения большого количества счетов компаний. Он используется как инструмент внутригрупповых займов, привлечения финансирования и покрытия кассовых разрывов, экономии процентов на использовании заемных средств.

Главное преимущество «Круиз-контроля» — возможность выставить настройки кэш-пула и заняться непосредственно операционной деятельностью, доверив банку работу по управлению ликвидностью. Инструмент предназначен для корпоративных клиентов с развитой сетью филиалов, «дочек» и единым казначейским центром, который управляет денежными потоками всех юридических лиц, входящих в группу.

Как работает «Круиз-контроль»

- Казначей головной компании выбирает режим переводов денежных средств в рамках пула: сбор средств участников на основной счет и/или финансирование с основного счета в конце операционного дня. При этом остаток по счету каждого юридического лица сводится к установленному значению.

- Казначей может частично или полностью распределить объем овердрафта основного счета между участниками пула, которым требуется дополнительное финансирование внутри дня. Подкрепление денежными средствами от головной структуры происходит в режиме реального времени в рамках лимита, за пределы которого участник не выйдет.

- Казначей управляет настройками, к примеру, размерами целевых остатков по счетам участников или лимитами финансирования по ним дистанционно в системе электронного банкинга.

«Корпоративный бизнес получает в Райффайзенбанке такой широкий набор возможностей, как оперативное управление остатками на счетах, бюджетирование, отслеживание кассовых разрывов и оптимизация процентных расходов. Кэш-пулинг значительно упрощает процесс управления денежными потоками, позволяя корпоративному бизнесу в автоматическом режиме получать финансирование и осуществлять платежи в рамках единой системы. Пул «Круиз-контроль» также позволяет компании заработать на временно свободных средствах и снизить расходы на покрытие овердрафтов, а также избежать рутинного ручного труда», — прокомментировала Наталья Москаленко, руководитель направления по развитию корпоративных расчетных продуктов Райффайзенбанка.

Для справки:

Райффайзенбанк является дочерней структурой Райффайзен Банк Интернациональ АГ. Райффайзенбанк – один из самых надежных российских банков, который создает финансовые решения для частных и корпоративных клиентов, резидентов и нерезидентов Российской Федерации. Согласно данным «Интерфакс-ЦЭА», Райффайзенбанк занимает 10-е место по размеру активов по итогам 9 месяцев 2020 года, 7-е по объему средств частных лиц и 12-е по объему кредитов для частных лиц. По данным журнала Forbes, Райффайзенбанк признан самым надежным и лучшим банком в России в 2020 году.

Райффайзен Банк Интернациональ АГ является ведущим корпоративным и инвестиционным банком на финансовых рынках Австрии и в странах Центральной и Восточной Европы. В Центральной и Восточной Европе Райффайзен Банк Интернациональ представлен на 13 рынках и предоставляет широкий спектр финансовых услуг, включая лизинг, управление активами и сопровождение сделок по слиянию и поглощению. Более чем 46 000 сотрудников обслуживают 16,8 млн клиентов в 2 000 подразделениях, основная часть которых расположена в странах Центральной и Восточной Европы. Акции Райффайзен Банк Интернациональ зарегистрированы на Венской фондовой бирже.