15.12.22 12:03:00
Прежде, чем переводить свои накопления из государственного фонда в НПФ, необходимо ознакомиться с рейтингом лучших НПФ. Рейтинги НПФ составляются по разным критериям (объем накоплений, количество застрахованных, доходность).
Содержание
- 1 Лучшие фонды 2021-2022 года по надежности и доходности
- 1.1 По объему накоплений
- 1.2 По числу застрахованных
- 2 Рейтинг доходности – список фондов
Лучшие фонды 2021-2022 года по надежности и доходности
НПФ представляют собой фирмы, занимающиеся выгодными инвестициями денег граждан в разные проекты. От того, насколько грамотно фонд распорядится инвестициями, зависит доход его клиентов.
Плюсы хранения пенсионных накоплений в подобной организации заключаются в следующем:
Можно повлиять на собственную пенсию. Гражданин может самостоятельно решить, сколько взносов он будет делать в фонд.
- Можно получать пенсионные выплаты от разных организаций. Диверсификация источников пассивного дохода положительно влияет на материальное благосостояние. Хранение накоплений даже в одном НПФ позволяет получать 2 пенсии (от государства и от НПФ). Кроме того, можно принимать участие сразу в нескольких фондах.
- Государство регулирует деятельность фондов. Все НПФ должны следовать законам государства, располагать разрешениями для занятия собственной деятельностью, предоставлять отчеты государству. Это выступает одним из факторов надежности, который уменьшает риски перевода накоплений в негосударственный фонд.
- Налоговые льготы. При этом они предоставляются не только гражданам, но и нанимателям, которые делают отчисления. Внесенные в фонд деньги не учитываются при налогообложении участника фонда и нанимателя.
- Прозрачная деятельность. Участники фонда могут в любой момент получить данные по собственным счетам и узнать, сколько отчислений было сделано, какой доход был начислен.
Основные минусы участия в НПФ таковы:
- Малый уровень дохода от инвестиций. Процент увеличения капитала в НПФ обычно весьма небольшой (примерно ~10 процентов в год).
- Невозможно получить свои деньги раньше положенного срока. Получить накопления из негосударственного фонда возможно лишь в исключительных ситуациях (смерть, получение статуса «инвалид», тяжелая болезнь, эмиграция). В прочих ситуациях получить собственные деньги раньше срока невозможно.
- Отсутствие влияния клиентов НПФ на то, куда будут инвестированы их деньги. НПФ вкладывают деньги участников туда, куда захотят. Для рядовых граждан подобный недостаток несущественен, однако опытный инвестор, возможно, мог бы гораздо выгоднее распорядиться своими денежными средствами.
Повышенная процентная ставка определена для граждан, которые вкладывают свои накопления в «Сургутнефтегаз». Фирма вовремя выплачивает пенсии, находится на рынке больше 20 лет, имеет положительную репутацию среди россиян.
По статистике и рейтингу НПФ России 2022 по надежности и доходности можно определить, насколько полно и своевременно компания выполняет свои обязательства перед застрахованными гражданами.
По данным Центробанка в 2021 г. рейтинг НПФ по надежности выглядит так:
- «ГАЗФОНД».
- «Сбербанк». Множество россиян предпочитают переводить собственные накопления именно в официальный фонд Сбербанка. Основным стимулирующим фактором здесь выступает то, что накопления находятся под защитой государства. Обязательное страхование позволяет увеличить свои накопления посредством периодических взносов. Для людей, которые планируют продолжить работать даже в пожилом возрасте, предусмотрены особые программы. Есть корпоративные программы, направленные на увеличение эффективности работы бизнеса.
- «ВТБ».
- АО «Национальный НПФ».
- «Ренессанс пенсии».
- «Альянс».
- «Алмазная осень».
- «Социум».
По объему накоплений
Первые места в рейтинге по объему накоплений занимают те организации, в которых хранится больше всего пенсионных сбережений граждан. На текущий момент 2022 г., актуальные данные на сайте ЦБ РФ представлены за III квартал 2021 года. Рейтинг компаний по количеству накоплений следующий:
| Фонд | Пенсионные накопления (рыночная стоимость) | Пенсионные резервы | Доходность |
| АО «НПФ Сбербанка» |
690 910 329 т. руб. |
72 441 047 т. руб. |
7.44% |
| АО «НПФ Газфонд Пенсионные Накопления» |
590 358 286 т. руб. |
27 297 769 т. руб. |
5.39% |
| АО «НПФ «Открытие» |
541 864 138 т. руб. |
68 070 844 т. руб. |
4.14% |
| АО НПФ Втб Пенсионный Фонд |
288 342 507 т. руб. |
20 825 295 т. руб. |
3.73% |
| АО «НПФ «Будущее» |
273 047 417 т. руб. |
1 682 438 т. руб. |
4.16% |
| НПФ «Достойное БУДУЩЕЕ» (Сафмар) |
259 105 512 т. руб. |
8 801 784 т. руб. |
2.54% |
| АО «НПФ Эволюция» |
178 967 072 т. руб. |
122 304 123 т. руб. |
2.52% |
| АО МНПФ «Большой» |
49 955 790 т. руб. |
6 822 593 т. руб. |
2.73% |
| АО «Национальный НПФ» |
25 582 036 т. руб. |
15 795 520 т. руб. |
1.61% |
| АО «НПФ «Социум» |
23 683 646 т. руб. |
2 175 454 т. руб. |
2.29% |
По числу застрахованных
Если сравнивать организации по количеству участников, то рейтинг будет выглядеть так (Отчетный период: за III квартал 2021 г..):
| Фонд | Количество участников | Количество участников, получающих пенсию |
| АО «НПФ Сбербанка» |
1 808 316 |
35 436 |
| АО «НПФ «Благосостояние» |
1 326 084 |
412 911 |
| АО «НПФ «Открытие» |
522 850 |
150 389 |
| АО «НПФ «Телеком-Союз» |
287 918 |
92 453 |
| АО «Ханты-Мансийский НПФ» |
259 929 |
179 870 |
| АО «НПФ Эволюция» |
234 629 |
105 845 |
| АО «НПФ Газфонд Пенсионные Накопления» |
229 255 |
173 444 |
| АО «НПФ Газфонд Пенсионные Накопления» |
185 434 |
18 853 |
| АО «НПФ «Транснефть» |
141 008 |
30 655 |
| АО «НПФ «Социум» |
124 983 |
28 527 |
Рейтинг доходности – список фондов
Доходность характеризует сумму, на которую НПФ увеличил имеющиеся накопления. Заранее определить показатель процента накоплений нельзя, однако надежные организации обычно уже при оформлении соглашений с гражданами сообщают им об объемах планируемого дохода либо демонстрируют прибыль прошлых лет.
Средняя доходность среди всех фондов за 2021 год: пенсионных резервов до выплаты вознаграждения равна 1.80%, инвестирования средств пенсионных накоплений до выплаты вознаграждения равна 2.35%.
Таблица доходности негосударственных пенсионных фондов (Отчетный период для построения таблицы: III квартал 2021 г..):
| Фонд | Инвестирования средств пенсионных накоплений за минусом вознаграждения | Инвестирования средств пенсионных накоплений до выплаты вознаграждения | Пенсионных резервов за минусом вознаграждения | Пенсионных резервов до выплатывознаграждения |
| АО «НПФ Сбербанка» |
7.44% |
8.25% |
4.39% |
4.54% |
| АО «НПФ Газфонд Пенсионные Накопления» |
5.39% |
6.21% |
2.35% |
2.40% |
| АО «НПФ «Будущее» |
4.16% |
4.93% |
2.55% |
2.57% |
| АО «НПФ «Открытие» |
4.14% |
4.93% |
3.52% |
3.55% |
| АО «Оренбургский НПФ «Доверие» |
3.84% |
4.66% |
2.80% |
3.12% |
| АО НПФ Втб Пенсионный Фонд |
3.73% |
4.41% |
4.10% |
4.20% |
| АО «НПФ «Гефест» |
3.43% |
4.15% |
— |
— |
| АО «НПФ «ОПФ» |
3.30% |
3.89% |
-15.17% |
-14.58% |
| АО «НПФ «Первый Промышленный Альянс» |
3.24% |
3.89% |
2.65% |
2.71% |
| АО НПФ «Атомфонд» |
2.84% |
3.56% |
— |
— |
Все рейтинги в России разрабатываются при учете информации, публикуемой организациями на сайте ЦБ РФ. Сайт Банка России является одним из основных достоверных источников информации, в котором можно узнать о доходности негосударственных пенсионных фондов. Соответственно с данными НПФ, предыдущий год оказался весьма благоприятен для этих организаций. Общее количество накоплений увеличилось на 3.11 процента, дойдя до отметки в 3.3 триллиона рублей.
|
Новости
2024 год
100.2192
105.809
