Слова "аренда", "квартира", "съем" также должны быть под запретом для комментариев в денежных переводах. Иначе такие поступления, особенно если они систематические, могут быть расценены как доходы, за которые получатель не уплачивает налог. А при этом человек, который получает деньги, сдает жилье по договору и платит ежегодно налоги. Но банковский бот то про это не знает.

Не стоит также подписывать перевод словом "зарплата", "за работу" и т.д. Для получения официальных заработных плат в каждом банке оформляется специальная карта. А когда деньги с вышеуказанными отметками приходят гражданам не на зарплатную карту, банк и этот перевод расценивает как подозрительный и блокирует карточку. При этом между отправителем и получателям могут существовать все нужные договоры и делаться все по закону.

"Был случай, когда добрый гражданин решил сделать пожертвование на лечение ребенку. Перевел небольшую сумму с комментарием "на лечение". Спустя примерно 30 минут человек решил, что этой суммы мало и нужно еще добавить. Перевел по тем же реквизитам, еще такую же сумму и снова написал "на лечение". Система банка решила, что клиент стал жертвой мошенников, а потому заблокировала его карту", - добавил юрист. По мнению Зорина, лучше делать переводы, не используя никаких комментариев. Иначе вполне законные действия придется доказывать банкам.

 

Источник - РГ