Правительство РФ и Банк России одобрили законопроект, ограничивающий денежные переводы граждан на сумму больше 100 тыс. руб. О том, кого и как это коснется, рассказывает «Российская газета».

Сегодня в России любые денежные переводы можно осуществлять без открытия банковского счета. Законопроект, разработанный Росфинмониторингом по поручению вице-премьера Дмитрия Григоренко, вводит ограничения на размер перевода – если сумма больше 100 тыс. руб., потребуется открыть счет в банке.

В пояснительной записке к законопроекту говорится, что по действующему законодательству денежный перевод без открытия банковского счета может быть совершен на сумму от 15 тыс. руб. при упрощенной идентификации, а максимальная сумма перевода не установлена, что «не согласуется с международными стандартами в области противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма».

Как пояснил изданию директор направления развития банковских карт Банки.ру Антон Сергунов, упрощенная идентификация физлица проводится без визита в банк. Она предполагает установление ФИО и реквизитов документа, удостоверяющего личность клиента, удаленно с помощью единой системы идентификации и аутентификации и системы межведомственного электронного взаимодействия. При полной идентификации клиента верифицирует сотрудник банка.

По словам Сергунова, при использовании перевода без открытия счета, клиент вносит наличные деньги в кассу банка или оператора без идентификации. «С одной стороны, это значительно упрощает переводы на небольшие суммы, с другой — теряется контроль и уверенность в том, что данные средства не являются теневыми. Новая норма ограничит переводы именно тех отправителей, кто по каким-либо причинам не проходит идентификацию».

Это коснется всех, кто пользуется системами переводов (как за границу, так и по России) без открытия счета или кто осуществляет переводы через кассы банков, и позволит усилить, в том числе, контроль за отмыванием и выводом средств за рубеж.

Принятые поправки коснутся, в первую очередь, граждан, фактически пребывающих на территории других государств, но получающих доходы от российских компаний, — считает доцента кафедры государственных и муниципальных финансов РЭУ им. Г.В. Плеханова магистр права Мери Валишвили.

Для граждан, находящихся на территории России и получающих здесь свои доходы, ужесточение правил вряд ли будет иметь какие-либо последствия. Кроме того, лимит в 100 тыс. рублей относится к разовым операциям — их количество в месяц не ограничено.

Марина Григорьева