Напомним, правительственная комиссия одобрила законопроект Росфинмониторинга, согласно которому сумма денежных переводов, осуществляемых без полной идентификации клиента и открытия банковского счета, будет ограничиваться 100 тысяч рублей.

"Росфинмониторинг в пояснительной записке к законопроекту отмечает, что упрощенная идентификация физических лиц при переводах на сумму от 15 тыс. рублей без открытия банковского счета (как предусмотрено законом сейчас) не соответствует международным стандартам в сфере противодействия отмыванию денежных средств и финансированию терроризма (ПОД/ФТ)", - говорит Кирилл Черновол.

И продолжает: действительно, международная Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) в своих рекомендациях говорит о том, что финансовым институтам рекомендуется проводить идентификацию клиентов и полноценные процедуры должной осмотрительности в отношении клиентов при переводах денег выше определенной суммы. При этом особое внимание уделяется в последнее время вопросам адекватности систем ПОД/ФТ в случае работы с новыми платежными инструментами: переводами электронных денежных средств (без открытия банковских счетов) и виртуальных активов. Использование таких новых инструментов не должно приводить к возрастанию рисков отмывания денег и финансирования терроризма.

"Данное требование может сделать менее привлекательными платежные сервисы, которые не имеют лицензии для открытия банковских счетов - это немного усложнит жизнь из-за того, что клиентам придется открыть счет в банке", - полагает замруководителя Центра Россия-ОЭСР РАНХиГС Александра Коваль.

Источник