Практику банков по блокировке онлайн-сервисов и приложений подозрительным клиентам прокомментировал в интервью РБК замглавы Росфинмониторинга Герман Негляд.

«Рынок использует эту меру как заградительную, — пояснил чиновник. — До того как сообщить нам о подозрительной операции либо отказать в ее проведении, тот или иной банк понуждает клиента появиться в офисе, приостановив дистанционное банковское обслуживание (ДБО). Поэтому мы задумались о том, чтобы привести эту практику к единообразию и прописать в законе единые правила блокировок ДБО».

По словам Германа Негляда, в будущем году соответствующие предложения, возможно, будут вынесены на публичное обсуждение.

Замглавы ведомства также ответил на вопрос, будет ли меняться перечень подозрительных операций. Он отметил, что признаки таких операций сами по себе не влекут ни отказов, ни тем более сообщений в финансовую разведку: «Это просто ориентировка для банков, чтобы повнимательнее посмотреть на соответствующую операцию и принять решение».

При этом он обратил внимание на признаки «дропов» (подставных физлиц при обналичивании денег), по которым имеет смысл дополнительно сориентировать банки.

Петр Кармазин