Банк России призвал кредитные организации повысить внимание к операциям с участием лиц, в чьей деятельности есть признаки нелегальной деятельности на финансовом рынке. Информационное письмо размещено на сайте регулятора.

Выявлять нелегалов среди своих клиентов банки могут с помощью Списка компаний с признаками нелегальной деятельности и финансовых пирамид, а также платформы «Знай своего клиента».

В случае если операции банковского клиента будут признаны подозрительными, следует отказать в их проведении. После двух отказов в течение года банк может расторгнуть договор с клиентом и закрыть банковский счет.

Если клиенту присвоен высокий уровень риска на платформе «Знай своего клиента», банку рекомендуется повысить ему оценку риска, что повлечет за собой блокировку счета, после чего клиент может быть исключен из ЕГРЮЛ/ЕГРИП.

Ряд «антиотмывочных» мер, кроме отказных и блокирующих, могут быть применены банками и в отношении контрагентов компаний с признаками нелегальной деятельности.

Банк России рекомендует кредитным организациям постоянно разъяснять клиентам риски, связанные с переводом денег нелегалам, чтобы защитить интересы потребителей.