Банк России в 2023 году выявил 5735 финансовых пирамид и нелегальных поставщиков финансовых услуг, — сообщила пресс-служба регулятора. Это на 15,5% больше, чем годом ранее. В том числе:

• число пирамид выросло на 46% и составило 2944 субъекта услуг;
• число нелегальных кредиторов выросло на 9% и составило 1884 субъекта услуг;

При этом уменьшился как «срок жизни», так и «средний чек» подобных схем.

В основном, это небольшие псевдоинвестиционные проекты, которые создаются и действуют в Интернете, без офлайн-офисов. Информация о них распространяется через соцсети и мессенджер Телеграм. Организаторы активно привлекают для рекламы популярных блогеров.

Более 45% выявленных пирамид предлагали инвесторам воспользоваться системами зарубежных поставщиков платежных услуг. Почти 1500 мошеннических проектов принимали взносы в криптовалюте, что, помимо прочего, помогает организаторам и бенефициарам схем сохранять анонимность.

В 2023 году на 9% уменьшилось количество субъектов, которые выдавали займы под залог имущества. Выявлено 792 субъекта.

Значительно сократилось и число нелегальных участников рынка ценных бумаг – на 30%, до 862 субъектов.

По инициативе регулятора в прошлом году было заблокировано более 11,2 тыс. интернет-ресурсов нелегалов, в том числе свыше 3 тыс. страниц, каналов и чат-ботов в социальных сетях и Телеграме.

На основе информации регулятора правоохранительные органы возбудили в 2023 году более 125 уголовных и более 620 административных дел.

Сведения о более чем 2 тыс. юридических лиц и индивидуальных предпринимателей с признаками пирамид и нелегалов зафиксированы на онлайн-платформе ЦБ «Знай своего клиента». Таким клиентам банки могут отказывать в проведении операций и применять другие меры «антиотмывочного» законодательства.