Новый сервис под названием «Знай своего криптоклиента» тестируют Центробанк, Росфинмониторинг (РФМ) и пять крупных российских банков, — сообщило РБК со ссылкой на выступление на форуме «Актуальные вопросы ПОД/ФТ» директора по управлению портфелем проектов компании «Иннотех» Ильи Бушмелева. (Эта компания — технологический партнер РФМ при создании платформы «Прозрачный блокчейн»).

Новая платформа позволит банкам выявлять связи между операциями клиентов с криптовалютой и обычными (фиатными) деньгами. По словам Бушмелева, пилотный проект сможет позволить эффективнее наладить регулирование криптовалют.

С 1 июля 2022 года в стране работает платформа ЦБ «Знай своего клиента», которая позволяет анализировать финансовые транзакции банковских клиентов — юрлиц и относить их к одной из трех групп риска с точки зрения причастности к проведению сомнительных операций. Клиенты, которых платформа и банки относят к красному уровню риска, практически лишены возможности проводить платежи. Платформа «Прозрачный блокчейн», разработанная по инициативе Росфинмониторинга, функционирует с начала 2021 года. Она позволяет финансовой разведке анализировать криптотранзакции.

«Задача, которая стоит перед нами, — это выявление связи между фиатными и криптооперациями. У кредитных организаций на текущий момент есть все возможности для работы с фиатом, но криптовалютные транзакции сейчас все равно рассматриваются отдельно, — рассказал эксперт. — По результатам пилота должно быть сформировано базовое понимание необходимых действий и инструментов для кредитных организаций в части проведения криптокомплаенса, процедуры «Знай своего криптоклиента» и «Знай свою криптотранзакцию».

По оценкам ЦБ, на конец третьего квартала 2023 года российские пользовали держали на кошельках криптобирж 96,9 тыс. биткоинов, или 255 млрд руб. За год этот показатель сократился на 3,1%.

Зимой 2022 года Банк России подготовил законопроект о запрете выпуска и организации обращения криптовалют. С этой инициативой не согласился Минфин и предложил свою концепцию регулирования криптовалют, по которой граждане и компании должны осуществлять такие операции через банки, а участников сделок следует идентифицировать. Этот законопроект пока не принят, его рассмотрение постоянно откладывается.

Марина Григорьева