ЦБ рекомендовал банкам усилить контроль за своими платежными агентами, — сообщила пресс-служба регулятора. Выявлены случаи, когда банковские платежные агенты при проведении упрощенной идентификации клиентов незаконно используют их персональные данные и без их ведома открывают электронные кошельки на этих людей.

Подобные средства платежа используются для высокорисковых операций, направленных на расчеты с теневым бизнесом, в том числе — переводы в пользу онлайн-казино, букмекерских контор. Это влечет негативные последствия и для банков, и для граждан.

Платежными агентами могут быть юридические лица или индивидуальные предприниматели, по договору с кредитной организацией выполняющие часть банковских операций. ЦБ рекомендует банкам при выборе таких организаций проявлять осмотрительность и проверять, насколько добросовестно они исполняют антиотмывочное законодательство. В случае, если выяснится, что платежный агент действует недобросовестно, банку следует расторгнуть договор с ним в одностороннем порядке.

Регулятор напоминает, что ответственность за соблюдение платежным агентом требований по идентификации клиентов несет банк.