Закон о лимите в 100 тысяч рублей на банковские переводы без открытия счета при упрощенной идентификации принят Госдумой во втором и третьем чтении. Об этом пишут РИА Новости. Введение ограничений поможет снизить риски отмывания преступных доходов и финансирования терроризма.

Сегодня при переводах физлиц на любую сумму свыше 15 тысяч рублей проводится упрощенная идентификация: клиенту достаточно представить банку свои паспортные данные. Верхняя граница таких переводов не установлена, что не согласуется с международными антиотмывочными стандартами и создает дополнительные риски совершения непрозрачных денежных операций, — говорится в пояснительной записке к законопроекту.

Принятый устанавливает лимит в размере 100 тысяч рублей на разовые, в том числе электронные, переводы по поручению физлица без открытия банковского счета при упрощенной идентификации.

Одновременно внесена поправка в статью 10 закона о национальной платежной системе: размер максимального остатка денежных средств на неперсонифицированном электронном средстве платежа повышается с 60 тысяч до 100 тысяч рублей.

Петр Кармазин