Группа ВТБ опубликовала неаудированные консолидированные финансовые результаты в соответствии с МСФО за первые четыре месяца и за апрель 2024 года, — сообщила пресс-служба кредитной организации. 

«В апреле группа заработала 81,0 млрд рублей, чистая прибыль за четыре месяца составила 203,4 млрд рублей, что соответствует рентабельности капитала 42,5% и 27,4% соответственно. Положительное влияние на чистую прибыль апреля оказало ожидаемое признание отложенного налогового актива Банка «ФК Открытие», что, в свою очередь, является результатом успешного процесса интеграции, — отметил первый заместитель президента-председателя Правления, финансовый директор кредитной организации Дмитрий Пьянов. — Мы достигли высокого уровня прибыльности на фоне активного роста бизнеса: в апреле кредитный портфель вырос на 1,3% (на 6,8% с начала года), привлечения от клиентов – на 4,5% (на 7,7% с начала года).

Таким образом, на фоне сложной операционной среды и высоких процентных ставок, создающих давление на чистую процентную маржу, группа выполняет и перевыполняет показатели, заложенные в трёхлетней стратегии, показывая уверенный рост бизнеса и активной клиентской базы и демонстрируя стабильный уровень рентабельности капитала, превышающий целевые показатели» — подчеркнул топ-менеджер.

Группа демонстрирует уверенный рост объемов бизнеса. Объем совокупного кредитного портфеля группы до вычета резервов на 30 апреля 2024 года составил 22,4 трлн рублей, увеличившись с начала года на 6,8%.

Кредиты юридическим лицам за 4 месяца выросли на 8% и достигли 15,1 трлн рублей. Рост кредитования физических лиц составил 4,4% по итогам четырех месяцев 2024 года, при этом портфель розничных кредитов достиг 7,3 трлн рублей. Доля розницы в совокупном кредитном портфеле группы по состоянию на 30 апреля 2024 года составила 33%, не изменившись с начала года.

Совокупные средства клиентов группы с начала года увеличились на 7,7% до 24,1 трлн рублей. При этом рост средств клиентов - юридических лиц c начала года составил 8,5%, портфель средств клиентов — юридических лиц вырос до 13,8 трлн рублей. Объем средств клиентов — физических лиц увеличился за этот период на 6,6%, достигнув по состоянию на 30 апреля 2024 года 10,2 трлн рублей. Доля средств клиентов – физических лиц в совокупных средствах клиентов по итогам четырех месяцев текущего года составила 42,6% (43,0% по состоянию на 31 декабря 2023 года). При этом доля средств клиентов в совокупных обязательствах группы по итогам четырех месяцев 2024 года составляет 82,8% (82,1% — на 31 декабря 2023 года).

Соотношение кредитов и средств клиентов (LDR) по состоянию на 30 апреля снизилось до 88,4% (88,9% на конец 2023 года).

Группа удерживает показатели прибыльности на высоком уровне несмотря на растущее давления на чистую процентную маржу, в апреле поддержку финансовому результату оказал в том числе неорганический фактор.

Чистая прибыль группы по итогам апреля и четырех месяцев 2024 года составила соответственно 81,0 и 203,4 млрд рублей, увеличившись год к году на 32,1%. При этом она сократилась на 2,4% по сравнению с аналогичными периодами 2023 года, поскольку тогда в результатах была отражена нерегулярная прибыль от операций с иностранной валютой.

Возврат на капитал (RoE) по итогам апреля и четырех месяцев 2024 года составил соответственно 42,5% и 27,4% соответственно, по сравнению с 40,6% и 37,8% за аналогичные периоды прошлого года.

В расходах по налогу на прибыль группа зафиксировала положительный эффект от использования отложенного налогового актива Банка «ФК Открытие».

Чистые операционные доходы до резервов составили 67,1 млрд рублей за апрель 2024 года и 337,0 млрд рублей за четыре месяца 2024 года, сократившись год к году на 39,5% и на 19,4% соответственно. Чистые процентные доходы ввиду давления на чистую процентную маржу группы уменьшились на 36,9% в апреле и на 19,6% за четыре месяца 2024 года и составили 44,9 млрд рублей и 198,7 млрд рублей за соответствующие текущие отчетные периоды. Чистая процентная маржа на фоне ужесточения денежно-кредитной политики составила в апреле 1,9% (3,7% в апреле 2023 года), 2,2% за четыре месяца 2024 года против 3,2% за аналогичный период прошлого года. Чистые комиссионные доходы в апреле 2024 года практически не изменились по сравнению с аналогичным периодом прошлого года и составили 18,4 млрд рублей. За четыре месяца 2024 года чистые комиссионные доходы выросли год к году на 15,7% и составили 70,1 млрд рублей. При этом в структуре чистых операционных доходов на долю чистых процентных и комиссионных доходов пришлось 80% против 74% за аналогичный период прошлого года.

Стоимость риска составила 0,4% в апреле 2024 года, не изменившись по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. За четыре месяца 2024 года стоимость риска составила 0,5%, сократившись год к году на 40 б.п. Расходы на создание резервов составили 7,0 млрд рублей в апреле и 35,6 млрд рублей за четыре месяца 2024 года, сократившись год к году на 2,8% и 36,2% соответственно.

Доля неработающих кредитов (NPL) в совокупном кредитном портфеле по состоянию на 30 апреля 2024 года не изменилась по сравнению с началом года и составила 3,2% (3,2% — на 31 декабря 2023 года), продолжая оставаться на исторически низком уровне, покрытие неработающих кредитов резервами составило 162,6% (169,8% на 31 декабря 2023 года).

Расходы на персонал и административные расходы составили 37,1 млрд рублей в апреле и 136,5 млрд рублей по итогам четырех месяцев 2024 года, увеличившись год к году на 25,3% и 24,0% соответственно на фоне планового увеличения инвестиций в технологии и трансформацию, масштабирования розничного бизнеса в соответствии с новой стратегией развития группы. Соотношение расходов и чистых операционных доходов до создания резервов составило 55,3% в апреле 2024 года (26,8% в апреле 2023 года) и 40,5% за четыре месяца 2024 года (26,3% за четыре месяца 2023 года), при этом соотношение расходов к активам сохраняется на стабильно низком уровне 1,4% (1,3% за четыре месяца 2023 года).

Нормативы достаточности капитала Банка находятся на уровнях, превышающих регуляторные минимумы. На 1 мая 2024 года норматив Н20.0 (общий) составил 10,1% (минимально допустимое значение с учетом надбавок — 8,25%), Н20.1 (базовый) — 7,1% (минимально допустимое значение — 4,75%), Н20.2 (основной) — 9,1% (минимально допустимое значение — 6,25%).