Центробанк расширил перечень признаков мошеннических операций, которыми, начиная с 25 июля, должны будут руководствоваться банки для предотвращения таких переводов. Об этом сообщила пресс-служба регулятора.

Ранее Банк России определил три критерия подозрительных переводов, которые следует приостанавливать:

• сведения о счете, на который переводятся деньги, есть в базе данных ЦБ о мошеннических счетах;
• выявлена нетипичная для клиента операция (по сумме перевода, периодичности, времени и месту совершения);
• если зафиксирована попытка осуществить операцию с устройства, которое ранее использовалось злоумышленниками, и информация о нем есть в базе данных регулятора.

Теперь «черный список» дополнен еще тремя признаками:

• счета, по которым ранее, по оценкам антифрод-систем банков, совершались мошеннические операции, даже если пострадавшие клиенты не сообщали в банк об обмане и счета злоумышленников не передавались в базу данных ЦБ, а есть только в собственной базе кредитной организации;
• информация о возбужденном уголовном деле в отношении получателя средств, поступившая по любым каналам;
• информация о мошеннической операции получена от сторонних организаций — например, оператор связи сообщил, что перед переводом денег зафиксированы нехарактерная для клиента телефонная активность или рост числа входящих СМС-сообщений с новых номеров, в том числе в мессенджерах.