Российские банки ждут от регулятора разъяснений для формирования «белых списков» легитимных получателей платежей и обеспокоены отсутствием данных о разработке критериев для внесения компаний в такой список. Об этом сообщают «Ведомости» со ссылкой на письмо, которое направил председатель Национального совета финансового рынка (НСФР) Андрей Емелин на имя директора департамента информационной безопасности ЦБ Вадима Уварова.

Как известно, с 25 июля банки должны будут проверять все денежные переводы на наличие признаков мошенничества, в том числе сверяться с базой данных Центробанка. В начале лета в Банк России сообщили НСФР, что регулятор анализирует причины попадания реквизитов легитимных компаний в базу недобросовестных организаций.

Банки предложили формировать на основе собственных данных и информации от Национальной системы платежных карт (НСПК) «белые списки» получателей переводов денежных средств – ритейлеров, участников рынка электронной коммерции, платформ и т. п.  Проверять операции на предмет мошенничества будет как банк плательщика, так и банк получателя.

Рынок рассчитывает, что перечень критериев для внесения компаний в список легитимных получателей платежей появится в конце июля в системе информационного обмена подразделения Банка России ФинЦЕРТ, но пока этого не произошло.

Проект пока находится на стадии доработки, хотя регулятор не против модели «белых списков» и имеет критерии отбора легитимных организаций, — сообщил Емелин. Он надеется, что его письмо в Центробанк поможет ускорить этот процесс.

Марина Григорьева