Пресс-служба Банка России напоминает: с 25 июля 2024 года вступает в силу закон новых мерах банков по борьбе с мошенническими переводами.

С завтрашнего дня банки будут обязаны приостанавливать на два дня переводы, если информация о получателе денег содержится в базе данных ЦБ о случаях и попытках мошеннических операций. В противном случае кредитной организации придется вернуть клиенту похищенные деньги в течение 30 календарных дней.

Банк должен будет приостановить перевод, даже если клиент настаивает на нем или пытается совершить его повторно во время двухдневного периода охлаждения. При этом банк сообщит клиенту, что операция не прошла, укажет причину и срок приостановки. Если спустя два дня клиент все же решит сделать перевод на этот подозрительный счет, банк обязан незамедлительно исполнить поручение. Финансовую ответственность за это будет нести клиент.

Банки также должны приостанавливать переводы по новым признакам мошеннических операций – в том числе, если на получателя возбуждено уголовное дело, либо если оператор связи сообщил, что перед переводом денег зафиксированы нехарактерная для клиента телефонная активность или рост числа входящих сообщений.

В этом случае кредитная организация должна предупредить клиента, что платеж может быть предназначен злоумышленникам, но если человек подтверждает перевод, то банк исполнит его — кроме тех случаев, когда сведений о получателе нет в базе данных ЦБ.

Предусмотренные законом ограничения не касаются зачисления банками заработной платы или социальных выплат. Даже при наличии счета в базе данных банк должен исполнить перевод. Клиент сможет воспользоваться этими деньгами и совершить любую банковскую операцию, но для этого он должен будет обратиться в офис банка с паспортом или другим документом, удостоверяющим личность.

Также, согласно новым правилам, банки обязаны отключать доступ к дистанционному обслуживанию клиентам, которые занимаются выводом и обналичиванием похищенных денег. Их карты будут блокироваться, если от правоохранительных органов поступили сведения об участии человека в мошеннической схеме.

Регулятор будет вести мониторинг исполнения банками норм закона.