20 компаний с признаками нелегальных или «черных» кредиторов обнаружили в Санкт-Петербурге эксперты Банка России за первое полугодие 2024 года — сообщила пресс-служба Северо-Западного ГУ ЦБ.

Часть этих компаний выдавали потребительские займы гражданам под видом микрофинансовых организаций или ломбардов, хотя не имели на это прав по закону. Некоторые работали как комиссионные магазины под вывеской ломбарда, когда займы выдает магазин, при этом клиент уверен, что получает деньги в ломбарде.

«Главная опасность черных кредиторов в том, что они действуют вне правового поля и не соблюдают требования законодательства, – пояснила начальник отдела противодействия нелегальной деятельности Северо-Западного ГУ Банка России Юлия Ваганова. — Человек, решивший к ним обратиться, рискует, к примеру, потерять свое имущество, оставленное в качестве залога. А также столкнуться с незаконными методами взыскания задолженности, переплатить огромные проценты по долгу. Выгодные, на первый взгляд, предложения оформить заем могут обернуться серьезными последствиями и финансовыми потерями».

Также по инициативе регулятора в Санкт-Петербурге пресечена деятельность компании с признаками финансовой пирамиды. Организация предлагала инвестировать в проекты, якобы связанные с сельским хозяйством, обещая высокий доход, размер которого зависел от суммы вложений и срока заключения договора инвестирования.

В целом по стране в январе – июне 2024 года Центробанк выявил около 3,5 тыс. нелегалов на финансовом рынке. Для пресечения их деятельности регулятор направляет информацию в правоохранительные органы и ФАС России. Кроме того, в первом полугодии по инициативе ЦБ был ограничен доступ более чем к 8 тыс. интернет-ресурсов, принадлежавших нелегалам.

Перед тем как начать сотрудничать с любой финансовой организацией, нужно убедиться, что она работает на законных основаниях, — рекомендует пресс-служба регулятора. — Это можно сделать в разделе «Проверить участника финансового рынка» на сайте Банка России. Также ЦБ публикует «Список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке», в котором сейчас почти 16 тыс. организаций, из них около 4000 добавлены в этом году.