1 октября 2024 года Банк России запустит сервис, позволяющий проверить добросовестность бизнеса, — сообщила пресс-служба регулятора. На платформе «Знай своего клиента» (ЗСК) можно будет получить справку о том, относится ли компания или индивидуальный предприниматель к группе высокого уровня риска совершения подозрительных операций.

По запросу на платформе можно будет проверить как уровень риска потенциальных и действующих контрагентов, так и собственный.

Платформа ЗСК начала полноценно работать с середины 2022 года. На основании аналитических данных и по совокупности критериев ЦБ распределяет банковских клиентов на три группы риска: низкий, средний и высокий. На сегодняшний день 96,8% клиентов относятся к группе низкого риска, 1,9% — среднего и 1,3% — высокого (так называемая «красная зона»).

При этом, если компания или ИП не согласны с тем, что находятся в «красной зоне», они вправе обратиться в Центробанк с заявлением о пересмотре такого решения. Сделать это могут только те клиенты, к которым их банк не применил ограничительные меры по «антиотмывочному» законодательству, — уточняется в сообщении. Если такие меры уже применяются, компания или ИП вправе обратиться в Межведомственную комиссию при Банке России.