Разрешить Банку России блокировать подозрительные операции с цифровым рублем — такой законопроект одобрил Комитет Госдумы по финансовому рынку. Об этом пишут «Известия» со ссылкой на текст документа.

Проект закона, распространяющего «антиотмывочные» нормы на цифровой рубль, разработан группой депутатов и сенаторов во главе с председателем думского комитета по финрынку Анатолием Аксаковым.

Согласно документу, на Центробанк будет возложена обязанность на постоянной основе осуществлять «антиотмывочные» меры, предусмотренные политикой платформы цифрового рубля.

ЦБ должен будет передавать в Росфинмониторинг сведения об операциях с цифровыми рублями, подлежащих обязательному контролю и о подозрительной активности, операциях, приостановленных в соответствии с «антиотмывочным» законодательством, а также о расторжении договоров счета цифрового рубля с пользователями, отнесенными к группе высокого риска.

Всех пользователей платформы, кроме банков, регулятор должен будет разделить на три группы риска совершения подозрительных операций. ЦБ получит право замораживать денежные средства при сомнительных транзакциях. Столкнуться с отказом могут:

• юрлица или индивидуальные предприниматели, отнесенные к высокой степени риска совершения подозрительных операций на платформе «Знай своего клиента»;
• те, чьи денежные средства или имущество были заблокированы в соответствии с законом;
• участники транзакций, если у оператора возникло подозрение, что средства получены преступным путем или направлены на финансирование терроризма.

За Банком России сохранится право расторгнуть договор счета цифрового рубля с пользователем, получавшим в течение календарного года два и более отказа в совершении операций.

Регламентирует законопроект и действия кредитных организаций, являющихся участниками платформы. За ними сохраняется требование о проведении идентификации клиентов. Полученные данные банки должны будут передавать оператору. У банков, нарушающих «антиотмывочные» требования, ЦБ сможет отбирать лицензии.

Рассмотрение закона в первом чтении запланировано на 15 октября. Если он будет принят, то вступит в силу с 1 января 2025 года.

Петр Кармазин