Банкам могут разрешить удаленно проводить идентификацию клиентов при открытии счета (вклада), в рамках экспериментального правового режима (ЭПР) — соответствующий законопроект внесло в Госдуму Правительство РФ. Об этом сообщило ПРАЙМ со ссылкой на базу данных нижней палаты парламента.

Согласно действующему закону о противодействии легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию терроризма (115-ФЗ) при открытии банковского счета (вклада) требуется личное присутствие физлица или его представителя. При этом сегодня банки активно развивают онлайн сервисы, и многие офисы кредитных организаций закрываются. В результате клиенты не всегда могут обеспечить личное присутствие. Это создает дополнительные сложности для клиента, влекущие финансовые и временные затраты, связанные с необходимостью посещать офис банка либо взаимодействовать с сотрудником банка вне помещения офис – говорится в пояснительной записке к документу.

При этом полноценное закрепление нормы об удаленной идентификации клиента для открытия счета требует всесторонней оценки таких новаций, в том числе с точки зрения рисков легализации (отмывания) преступных доходов, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения, — отмечается в документе. Поэтому законопроект предусматривает установление Банком России экспериментально-правового режима, согласованного с Росфинмониторингом, ФСБ, Минцифры и Минфином.

Петр Кармазин