Публичное исследование «Отношение розничных инвесторов к фондовому рынку в 2024 году» представили ВТБ Мои Инвестиции и Frank RG на 15-м инвестиционном форуме «РОССИЯ ЗОВЕТ!». Результатами поделилась пресс-служба банка.

Цель исследования — выявить основные факторы, которые влияют на принятие инвестиционных решений, и что в текущих рыночных условиях может привлечь россиян к инвестированию в фондовый рынок

По данным исследования, самыми важными факторами для увеличения объема инвестиций в фондовый рынок являются:

• положительная динамика рынка (доходность выше ключевой ставки) — 32% ответов;
• больше свободных сбережений (повышение уровня жизни) — 31% опрошенных.

По мнению большинства респондентов, в текущей рыночной ситуации, оптимальный срок для инвестирования — 1-3 года. 16% респондентов готовы инвестировать в фондовый рынок на срок более 5 лет. При уверенности в росте экономики страны и наличии свободных средств инвестировать на эти сроки согласны 58% опрошенных

Потенциальный срок инвестирования поможет повысить введение долгосрочных инструментов. Среди наиболее популярных продуктов для долгосрочного инвестирования респонденты выбирают три продукта:

• облигации федерального займа (ОФЗ) — 14%;
• акции «голубых фишек» — 13%;
• фонды недвижимости — 12%.

Опрос показал потенциал для развития такого инструмента как IPO – одного из ключевых факторов повышения капитализации фондового рынка. 53% участников опроса сказали, что ни разу не участвовали в первичных размещениях. Но на вопрос «Какие факторы смогли бы повысить вашу заинтересованность в участии в IPO?» ответили, что при разумной цене размещения (25%) и хорошей динамике фондового рынка (18%), готовы инвестировать в данный инструмент.

Большинство инвесторов не понимает особенностей ИИС-3 и ЦФА, что сдерживает потенциал роста таких инструментов. 71% респондентов не знают о налоговых преимуществах ИИС-3. Про ЦФА никогда не слышали 19% респондентов. Среди факторов, которые могли бы стимулировать приток инвестиций в ЦФА, на первом месте (28%) инвесторы отметили понимание специфики инструмента.

82% инвесторов при принятии инвестиционных решений полагаются на аналитику финансовых блогеров. Самым популярным источником информации о фондовом рынке для респондентов являются телеграм-каналы и социальные сети финансовых блогеров (17%), на несколько процентных пунктов опережая такие источники, как деловые СМИ и телеграм-каналы брокеров/УК.

«Исследование выявило несколько факторов, помимо очевидных роста индексов и повышения уровня сбережений, которые бы повысили интерес инвесторов к фондовому рынку, к вложениям в него — - отметил руководитель департамента брокерского обслуживания банка Андрей Яцков. — Первая из тенденций – огромный запрос на прозрачность и знания. Запрос о повышении глубины знаний о сложных инвестпродуктов так же важно для респондентов, как и снижение комиссий брокеров. Второе – легкий доступ к новым продуктам. Как пример: 28% инвесторов хотят понять, что такое ЦФА, готовы их приобретать при доступе из приложения – 16%. Третье – развитие технологий. 35% участников нашего опроса считают, что роботы обеспечивают бОльшую доходность, а 21% — что шанс ошибки машины меньше, чем у человека».

Эксперт рассчитывает, что исследование даст пищу подстраивания услуг и нормативных актов под инвестора и что в этом процессе будут участвовать и регулятор, и объединения инвесторов, брокеры, банки и финансовые блогеры, которых можно уже называть участниками рынка.

«Данные указывают на то, что активность инвесторов в 2024 году остается высокой, несмотря на неопределенность на рынке и высокие ставки, — считает Даниил Тимошин, старший аналитик Frank RG. — Так, 63% опрошенных регулярно или иногда пополняли брокерский счет в течение года, а у 59% доля инвестиций в капитале увеличилась, по сравнению с 2023 годом. В совокупности с тем, что инвестиции в среднем занимают долю в 5-20% от всего капитала инвесторов, сохраняется значительный потенциал для привлечения денежных средств на фондовый рынок».