Дополнительные инструменты идентификации для физиц-нерезидентов при открытии счетов в российских банках разрабатывают ЦБ и Росфинмониторинг. Цель — противодействие дропперству — сообщил агентству РБК глава Службы финансового мониторинга и валютного контроля регулятора Богдан Шабля. По данным подразделения, порядка 25% дропперских карт оформляются по документам иностранцев.

Для оформления карт зачастую используются поддельные, купленные на черном рынке или украденные документы мигрантов — рассказал Шабля. По его словам, необходимы дополнительные инструменты для банков, чтобы принимать нерезидентов на обслуживание, осуществлять проверку документов, проводить идентификацию, поскольку паспорт россиянина можно проверить по базе МВД, а для проверки паспорта нерезидента таких возможностей нет.

В пресс-службе Росфинмониторинга подтвердили наличие проблемы, которая обусловлена отсутствием соответствующих информационных систем, доступных финансовым организациям. В ведомстве назвали два пути решения:

• введение единого документа, удостоверяющего личность иностранного гражданина на территории России;
• предоставление органами миграционного учета доступа финансовым организациям к информации о документах, удостоверяющих личности иностранных граждан, по которым те въехали на территорию РФ.

Согласно действующей инструкции регулятора, сегодня банки могут открывать физлицам-нерезидентам рублевые счета любого вида при личной явке клиента и предъявлении им паспорта или въездной визы. При этом, если гражданин приехал из страны, с которой у России установлен безвизовый режим, вместо визы банк может затребовать миграционную карту. На основании этих документов составляют информационную справку с личными данными заявителя и дополнительной информацией, «способствующей установлению личности». Эти дополнительные сведения, как и данные о месте жительства иностранца в России, вносятся со слов самого клиента.

Марина Григорьева