Карты дропперов, которые используются мошенниками и теневым бизнесом, подорожали в пять–шесть раз — до 30–40 тыс. рублей, но «срок их жизни» упал до одного дня — сообщил глава Службы финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Богдан Шабля. Его комментарий приводит РБК.

По словам аналитика, карты и счета дропов сейчас приходится менять сотнями и тысячами в день, поскольку банки научились быстро их блокировать.

С некоторыми банками ЦБ внедрил процедуры онлайн-контроля, использующие технологии искусственного интеллекта — рассказал Шабля. — В последние месяцы большинство крупных банков научились выявлять дропов в течение одного дня, а некоторые — в считаные минуты. В результате объемы переводов между физлицами по счетам дропов к концу этого года снизились почти в три раза.

Карты дропов покупают и используют площадки теневых финансовых услуг, очень развитые технологически и не ограниченные пределами Российской Федерации — отметил эксперт. — Управление операциями по подконтрольным им счетам и картам объединено специализированным программным обеспечением, установленным на мобильных телефонах, сим-боксах и серверах их организаторов. Также они называют себя «процессингом» и периодически даже проводят публичные конференции. Центробанк отслеживает активность таких «процессеров», чтобы понимать новые тенденции и теневые схемы.

Одна из последних выявленных теневых схем — «прогрев» дропперской карты, когда после ее покупки на черном рынке по карте начинают проводить прозрачные операции: для обычных покупок в магазинах, оплаты товаров и т.д. Это делается, чтобы усыпить бдительность банка, и он не присвоил клиенту высокий уровень риска. Позже по этой карте начинают проводить подозрительные операции.

Теневые «процессеры» часто дробят карточные операции одного дропа по разным банкам и объему, уменьшая разовые суммы переводов, но когда организатор схемы с помощью специализированного программного обеспечения управляет тысячами таких карт, «на выходе» получается внушительная сумма — сообщил Шабля.

Петр Кармазин