Банки начали приостанавливать переводы клиентов между своими счетами как «подозрительные» под предлогом защиты от мошенников — пишет «Российская газета» со ссылкой на отзывы на «горячей линии» маркетплейса Банки.ру.

С такой проблемой столкнулись клиенты шести крупных кредитных организаций. Чаще всего это происходит, если человек хочет перевести деньги со вклада или накопительного счета в другой банк под более выгодный процент или закрыть вклад. В ряде случаев клиентам предлагали прийти в офис, чтобы подтвердить свое намерение лично.

Некоторые эксперты полагают, что в условиях высокой конкуренции за вкладчика банки могут намеренно использовать эти механизмы для «удержания» вкладов.

По словам аналитика Банки.ру Эрянии Бочкиной, подобные случаи фиксировались и раньше, но участились после 25 июля, когда вступили в силу новые нормы по противодействию финансовому мошенничеству. Это позволило банкам приостанавливать подозрительные переводы по дополнительному набору причин, в том числе и переводы самому себе. Кредитные организации перестраховываются, ведь если банк не приостановит перевод на подозрительный счет, ему придется вернуть всю украденную мошенниками сумму в течение 30 дней.

Новые меры касаются и переводов между счетами клиента в разных банках. «С выводом денег со вклада сложность в том, что такая операция действительно может быть принята за подозрительную, поскольку отвечает некоторым ее признакам — отмечает Эряния Бочкина. — Обычно это крупные суммы, намного превышающие обычные транзакции, совершаемые клиентом, также между закрытием вклада и переводом средств может пройти слишком короткое время. Согласно законодательству и рекомендациям Банка России, такие операции могут приостанавливаться для дополнительной проверки.

В случае блокировки перевода эксперт советует связаться с банком, чтобы узнать о причинах блокировки и своих дальнейших действиях. Если во взаимодействии с банком возникают проблемы или он препятствует разрешению ситуации, можно оставить отзыв на Банки.ру или обратиться в ЦБ.

Марина Григорьева