Теневой бизнес —онлайн-казино, криптообменники, финансовые пирамиды, наркоторговцы и другие нелегальные структуры — часто используют для своих расчетов корпоративные карты, которые оформляются на технические компании (юрлица без реальной хозяйственной деятельности). Об этом Банк России предупредил кредитные организации – сообщила пресс-служба регулятора со ссылкой на методические рекомендации ЦБ.

Чтобы предотвращать риски обслуживания счетов дропперов и технических компаний, регулятор рекомендует банкам анализировать переводы денег на корпоративные карты с карт физических лиц и обратно.

Банкам также предложено внедрять онлайн-мониторинг операций клиентов, чтобы оперативно выявлять дропперов и технические компании. Финансовые организации должны оценивать, есть ли у их клиентов контрагенты, которые ранее переводили деньги дропперам. Если риск подтверждается, банк может ввести лимит на отдельные операции по зачислению денег в пользу такого клиента, в том числе во внерабочее время.