ЦБ определил девять признаков, которыми будут руководствоваться банки, проверяя, не находится ли клиент под влиянием мошенников, снимая деньги в банкомате, и не совершает ли эту операцию злоумышленник. С 1 сентября такие проверки становятся обязательными для кредитных организаций — сообщила пресс-служба регулятора.

Вот эти признаки:

• Нехарактерное для человека поведение при снятии денег: непривычное время суток, нетипичная сумма или местонахождение банкомата, запрос на выдачу средств несвойственным клиенту способом — например не с карты, а по QR-коду.
• Изменение активности телефонных разговоров как минимум за шесть часов до операции, рост количества СМС с новых номеров или сообщений в мессенджерах.
• Снятие денег в течение 24 часов после оформления кредита или займа или увеличение лимита на выдачу наличных, в том числе по кредитной карте.
• Перевод человеком на свой счет более 200 тысяч рублей по СБП со своего счета в другом банке или досрочное закрытие вклада на такую сумму.
• Смена номера телефона для авторизации в интернет-банке.
• Получение информации (в том числе от операторов связи) о том, что изменились характеристики телефона, с помощью которого клиент снимает деньги, или наличие на его устройстве вредоносных программ.

Отдельные критерии предусмотрены для снятия денег с использованием токенизированных карт.

Если операция соответствует хотя бы одному из перечисленных критериев, банк немедленно сообщит об этом клиенту с помощью СМС или push-уведомления и на 48 часов введет временный лимит на выдачу наличных в банкомате — до 50 тысяч рублей в сутки. Снять более крупную сумму в этот период можно будет в отделении банка.