ТТ Финансы. Финансовые услуги Санкт-Петербурга. Банки. Автосалоны. Страховые компании. Лизинговые компании. Риэлторы. Застройщики. Управляющие компании.  Автокредитование и лизинг. Ипотека. Потребительское кредитование. Банковские вклады. Банковские карты. ПИФы. Ценные бумаги. ТТ Финансы. Финансовые услуги Санкт-Петербурга. Банки. Автосалоны. Страховые компании. Лизинговые компании. Риэлторы. Застройщики. Управляющие компании.  Автокредитование и лизинг. Ипотека. Потребительское кредитование. Банковские вклады. Банковские карты. ПИФы. Ценные бумаги.ТТ Финансы. Финансовые услуги Санкт-Петербурга. Банки. Автосалоны. Страховые компании. Лизинговые компании. Риэлторы. Застройщики.  Управляющие компании.  Автокредитование и лизинг. Ипотека. Потребительское кредитование. Банковские вклады. Банковские карты. ПИФы. Ценные бумаги.ТТ Финансы. Финансовые услуги Санкт-Петербурга. Банки. Автосалоны. Страховые компании. Лизинговые компании. Риэлторы. Застройщики. Управляющие компании.  Автокредитование и лизинг. Ипотека. Потребительское кредитование. Банковские вклады. Банковские карты. ПИФы. Ценные бумаги. ТТ Финансы. Финансовые услуги Санкт-Петербурга. Банки. Автосалоны. Страховые компании. Лизинговые компании. Риэлторы. Застройщики.  Управляющие компании.  Автокредитование и лизинг. Ипотека. Потребительское кредитование. Банковские вклады. Банковские карты. ПИФы. Ценные бумаги. ТТ Финансы. Финансовые услуги Санкт-Петербурга. Банки. Автосалоны. Страховые компании. Лизинговые компании. Риэлторы. Застройщики.  Управляющие компании.  Автокредитование и лизинг. Ипотека. Потребительское кредитование. Банковские вклады. Банковские карты. ПИФы. Ценные бумаги.
ТТ Финансы. Финансовые услуги Санкт-Петербурга. Банки. Автосалоны. Страховые компании. Лизинговые компании. Риэлторы. Застройщики.  Управляющие компании.  Автокредитование и лизинг. Ипотека. Потребительское кредитование. Банковские вклады. Банковские карты. ПИФы. Ценные бумаги. ТТ Финансы. Финансовые услуги Санкт-Петербурга. Банки. Автосалоны. Страховые компании. Лизинговые компании. Риэлторы. Застройщики. Управляющие компании.  Автокредитование и лизинг. Ипотека. Потребительское кредитование. Банковские вклады. Банковские карты. ПИФы. Ценные бумаги.
ТТ Финансы. Финансовые услуги Санкт-Петербурга. Банки. Автосалоны. Страховые компании. Лизинговые компании. Риэлторы. Застройщики.  Управляющие компании.  Автокредитование и лизинг. Ипотека. Потребительское кредитование. Банковские вклады. Банковские карты. ПИФы. Ценные бумаги. Новости  Новости Статьи  Статьи Выгодные предложения  Выгодные предложения Мероприятия  Мероприятия Курсы валют  Курсы валют О нас  О нас О нас  Награды
   
Банки Электронные деньги Страховые компании Застройщики
Микрофинансовые
Пенсионные фонды Инвестиционные компании Лизинговые компании Промышленность
организации
Страхование     
Пенсия     
Вклады
Онлайн банкинг
Потребительское кредитование
Банки для бизнеса     
Лизинг     
Автокредиты
Ипотека
и недвижимость     
Инвестиции     
Мероприятия
TT Finance
 2025 год
 2024 год
 2023 год
 2022 год
 2021 год
 2020 год
 2019 год
 2018 год
 2017 год
 2016 год
 2015 год
 2014 год
 2013 год
 2012 год
 2011 год
 2010 год
 2009 год
Рейтинг PR
 2024 год
 2023 год
 2022 год
 2021 год
 2020 год
 2019 год
 2018 год
 2017 год
 2016 год
 2015 год
 2014 год
 2013 год
 2012 год
 2011 год
 2010 год
 2009 год
 2008 год
 2007 год
 2006 год
 2005 год
 2004 год
Подписка на новости
E-mail:

Курс ЦБ на 16.10.2025
  78.839
  91.7258
Выпуски
 2012 год
 2011 год
 2010 год
 2009 год
 2008 год
 2007 год
 2006 год
 2005 год

Яндекс.Метрика

 
 
Яндекс цитирования
 
Рейтинги пиарщиков глазами журналиста - 2024 Круглые столы
Какие подписи нужно добавлять к денежным переводам, а какие не стоит – советует юрист
16.10.25 09:04:00


Какие сообщения желательно добавлять к денежным переводам, а от каких лучше воздерживаться, чтобы банк не заблокировал транзакцию — Frank Media публикует советы юриста Марии Яковлевой, директора группы «Яковлев и Партнеры».

У нас нет закона, требующего добавлять сопроводительные сообщения переводам денег, нет таких норм и у банков, — говорит юрист. — Однако при крупных переводах полное отсутствие комментариев или их слишком общее содержание может вызвать вопросы у банка или у налоговой.

Особенно желательны подписи при переводах, связанных с документами и юрлицами. Во-первых, сообщение подтверждает цель финансовой операции, что поможет при бухгалтерском учете, а во-вторых, оно становится подтверждением сделки. Так, если клиенту оказана услуга по ремонту стиральной машины, он должен указать это в комментарии, чтобы зафиксировать операцию.

Типы переводов, для которых лучше оставлять комментарий:

  • коммерческий перевод — при покупке дорогих вещей «с рук» или оплаты услуг лучше конкретно указать цель, чтобы ее подтвердить и снять сомнения со стороны банка;
  • исполнение обязательств — по статье 314 ГК РФ, обязательства необходимо выполнить в «разумный срок», поэтому, чтобы напомнить причину и подтвердить перевод, нужно оставить подпись;
  • личный перевод по случаю праздника (на свадьбу и т. п.) — лучше указать причину, чтобы банк не заподозрил схему дроппинга;

Банк вправе отменить или заморозить операцию, если в подписи к переводу средств есть «стоп-слова» или описание в целом выглядит подозрительно.

Что нельзя упоминать в комментариях к переводу денег:

  • запрещенные вещества, наркотики и проч.: даже если о них написать в шутку, транзакцию заблокируют, и пользователю грозят проблемы с законом;
  • денежные махинации: слова «нал», «откат», «зарплата в конверте» и другие выражения станут причиной детальной проверки перевода банком;
  • общие формулировки, которые могут вызвать подозрения в уходе от налогов — например, «оплата за квартиру», «за товар», «за помощь» и т.д.

Также нежелательно переводить средства «по контракту» со счета физлица, ведь этим занимаются юрлица. Особенно подозрительны для банка крупные операции, которые проходят систематически, и у них абстрактные и общие комментарии. Например, нельзя написать «с праздником» и переводить миллион рублей еженедельно.

Как написать комментарий к переводу денежных средств? Эксперт рекомендует придерживаться следующих принципов: понятность, нейтральность и соответствие реальной цели платежа. Например:

  • возврат долга — необходимо прямо указать размер долга и его причину («Возврат 5 тысяч рублей за поддержку при покупке телефона»).
  • оплата товаров или услуг — в случае с физлицом можно просто с указанием сферы («Ремонт компьютера»), а с юрлицами лучше написать номер договора.
  • расчеты с физлицами — если сумма крупная, важно указать точную цель транзакции («Подарок на свадьбу», «За семейный ужин» и др.)

Юрист напоминает, что банк может отклонить перевод из-за комментария как подозрительную транзакцию согласно закону №115-ФЗ. На время проверки могут также заморозить карту и счета, поэтому лучше не рисковать.

Если кредитная организация заблокировала перевод, она обязана уведомить об этом клиента и объяснить причину. Оспорить решение можно, обратившись в службу поддержки банка с четким и законным объяснением цели перевода, а если это не поможет, направить обращение в Банк России.

Марина Григорьева

Читайте также по теме:
   09.10.2025 Самый популярный способ трансграничных переводов – по номеру телефона, выяснили в ВТБ

   07.10.2025 Клиенты ВТБ смогут установить самозапрет на исходящие денежные переводы

   29.09.2025 Эксперт раскритиковал идею ввести лимит на денежные переводы пенсионеров

   29.09.2025 ЦБ продлил еще на полгода ограничения на перевод денег за рубеж

   15.09.2025 ЦБ надеется решить проблему необоснованных блокировок средств добросовестных россиян

  Архив

Банки  |   Деньги  |   Доход  |   Вклады  |   Кредит  |   Банкомат  |   Бизнес  |   Лизинг  |   Аренда  |   Ипотека  |   Оценка  |   Недвижимость  |   Строительство  |   Автомобили  |   Авто  |   Страхование  |   Осаго  |   Каско  |   Страховые компании  |
  Ценные бумаги  |   Фонды  |   Выставки  |


 
top