Банки стали чаще блокировать счета россиян за переводы денег «самим себе», ссылаясь на ужесточение мер по борьбе с отмыванием денег — рассказала «Газета.RU» и поделилась советами главного экономиста «Инвойс Медиа» Александра Разуваева.

Проблемы возникают чаще всего при переводах крупных сумм и транзакциях, имеющих признаки подозрительных, – рассказал экономист и рекомендовал каждый такой перевод сопровождать понятным письменным сообщением о его назначении , а если сумма крупная, лучше предупреждать банк – онлайн или лично посетив офис.

Ранее аналитик финансового маркетплейса Банки.ру Эряния Бочкина поясняла, отметила, переводы между собственными счетами вызывают подозрения, если суммы крупные или операции повторяются слишком часто. Также подозрительными банк может счесть частые переводы на новые реквизиты, дробление крупных сумм, нетипичные поступления от третьих лиц, внезапные крупные выводы после долгого накопления и нестандартные подписи о назначении платежа.

По мнению Разуваева, столь суровый подход к переводам «самому себе» нарушает права потребителя: «Считаю, что и переводы близким родственникам на любые суммы не должны блокировать. Надеюсь, все это устаканят. Это частная жизнь граждан, я бы ее не трогал», — сказал эксперт. Он советует воздерживаться от десятков переводов на мелкие суммы, операций с признаками анонимности или частых переводов новым получателям.

Марина Григорьева