ЦБ планирует обязать банки отчитываться об операциях по снятию наличных в банкоматах без согласия клиента. В том числе, речь идет о ситуациях, когда клиент снимает деньги добровольно, но под давлением мошенников. Об этом пишет INTERFAX со ссылкой на проект указания Банка России «О внесении изменений в указание Банка России от 10 апреля 2023 года №6406-У».

Согласно новой норме, с 2027 года регулятор введет новую форму отчетности. Подавать ее будут ежеквартально все кредитные организации, банковские и небанковские, предоставляющие клиентам электронные средства платежа — банковские карты, электронные кошельки и др. В отчет необходимо будет включать сведения:

• о попытках совершения операций, имеющих признаки мошенничества, по которым банк отказал в выдаче наличных физлицу через банкомат;
• об операциях, когда банк не ограничил выдачу, не усмотрев признаков мошенничества, но получил уведомление от клиента о выдаче наличных через банкомат без его согласия.

Согласно действующим нормам, банк при выявлении одного из признаков мошенничества при снятии наличных в банкомате должен уведомить клиента и на 48 часов ограничить выдачу денег до 50 тысяч рублей в день.

В новой отчетности кредитные организации будут указывать количество и объем операций клиентов, к которым применялось такое ограничение, и от них были получены уведомления о снятии наличных без их согласия, а также количество и объем операций клиентов, подпавших под ограничение, но не уведомлявших о снятии наличных без их согласия.

Также в отчетности появится раздел с данными об ограничении выдачи наличных через банкоматы на сумму не более 100 тысяч рублей в месяц клиентам-физлицам, информация о которых содержится в базе данных ЦБ о случаях и попытках мошеннических переводов.

Проект указания регулятора проходит обсуждение до 26 января.