Проверять источники денежных средств клиентов, которые вносят на счета крупные суммы наличных, порекомендовал Банк России кредитным организациям. Об этом сообщила пресс-служба ЦБ со ссылкой на выпущенные регулятором методические рекомендации.

Такой контроль необходим для того, чтобы банки своевременно выявляли подозрительные операции, которые могут быть направлены на отмывание доходов, полученных преступным путем.

Речь идет об операциях, нехарактерных для бизнеса юридических лиц или бытовых расчетов физических лиц. Так, для граждан сумма, при внесении которой банк должен будет проверить источник денег, составит от 5 млн рублей однократно или столько же суммарно за месяц.

Регулятор отмечает, что эти рекомендации касаются узкого сегмента банковских клиентов и не затрагивают интересы добросовестных граждан.