В России с 27 декабря вступили в силу новые правила обмена валюты. Теперь при покупке и продаже долларов и евро в кассе на сумму больше 15 тысяч рублей от некоторых клиентов потребуется не только показать паспорт, но и сообщить в дополнительной анкете об источниках дохода, месте работы и своем финансовом состоянии.

Правила идентификации клиентов банками меняет положение ЦБ, принятое для противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма и вступившее в силу 27 декабря.

В пресс-службе Банка России «РГ» заявили, что в итоге процедура обмена валюты для россиян не усложнится. «Как и раньше, при обмене валюты на сумму свыше 15 тысяч рублей гражданин будет предъявлять только паспорт. Никаких иных дополнительных документов не требуется», - подчеркнули в ЦБ. Анкеты с дополнительными вопросами должны заполнять не клиенты, а сотрудники банка, уточнили в мегарегуляторе. И со слов клиента, если речь идет об ИНН или об адресе фактического проживания.

Итоговая анкета у каждого банка будет выглядеть по-своему. ЦБ в новом положении фактически составил универсальный опросник из 17 пунктов, по которому кредитные организации должны сформировать свои.

Источник

Комментарий по новым правилам обмена валюты от «ТТ Финанс».

Вызывает сомнение, что процедура обмена валюты не усложнится. Любые нововведения в банках всегда вызывают сложности. Как бывший банковский сотрудник, который контролировал в свое время деятельность обменных пунктов могу сказать, что любые новшества вызывают дополнительное время работы кассира. Как правило, кассиры - народ пунктуальный, привыкший выполнять определенные действия быстро, они доведены до автоматизма. Новые же правда наверняка подразумевают заполнения новых документов, новых граф в компьютерной программе, если не новую программу. В любом случае работа по новым правилам обмена валюты процедуру обмена по крайней мере удлинит. А если еще учесть традиционный повышенный спрос на валюту перед новым годом, то можно только представить что будет твориться на этой неделе в обменных пунктах. Лучше наверное воспользоваться возможностями он-лайн банкинга, если Вы все же решите валюту купить. Если банк уже открыл Вам счет, то все Ваши данные у банка уже есть.

Триндюк Татьяна, главный редактор портала «ТТ Финанс».