Банки-агенты начнут выплаты возмещения вкладчикам банка «Югра» в четверг, 20 июля, говорится в сообщении АСВ. Ранее в качестве агентов были отобраны сразу пять банков — Сбербанк, ВТБ 24, Россельхозбанк, «Открытие» и «Уралсиб». Это было сделано «для ускорения процесса выплат и создания комфортных условий получения возмещения вкладчиками».

«Югра», основным собственником которого является бизнесмен Алексей Хотин, на конец первого квартала занимал 33-е место по размеру активов и 12-е место по объему средств физлиц в рэнкинге «Интерфакс-100″. На 1 июня физлица держали в банке вклады на сумму 181,5 млрд рублей, из которых потенциальные выплаты вкладчикам оцениваются в 169,2 млрд рублей.

10 июля ЦБ РФ ввел временную администрацию в лице Агентства по страхованию вкладов в банк «Югра» , входящий топ-50 крупнейших в РФ кредитных организаций, в связи с его неустойчивым финансовым положением и наличием угрозы интересам кредиторов и вкладчиков.

Временная администрация по управлению банком вводится сроком на шесть месяцев. На период ее деятельности полномочия акционеров, связанные с участием в уставном капитале, а также полномочия органов управления «Югры» приостановлены.

Одновременно Банк России с 10 июля ввел мораторий на удовлетворение требований кредиторов банка сроком на три месяца. По закону введение моратория является страховым случаем.

Выплаты вкладчикам составляют порядка миллиарда рублей

Для Агентства по страхованию вкладов (АСВ) и Центробанка выплаты 170 млрд руб. вкладчикам «Югры» стали крупнейшим страховым случаем. В пятницу АСВ объявило, что возмещение выплатят «ВТБ 24», Сбербанк, Россельхозбанк, «ФК Открытие» и «Уралсиб».

Пять банков-агентов выбраны с целью быстроты выплат и создания комфортных условий для вкладчиков, говорится в сообщении агентства. Банкиры, участвующие в выплатах, указали, что среди условий выплат их банк установил комиссию от 0,7 до 1,5% от суммы выплат.

«Скорее всего, комиссию, близкую к 1–1,5%, установили все участники выплат, поскольку физически без участия нескольких крупных банков, в первую очередь Сбербанка и «ВТБ 24», провести их физически невозможно», – говорит один из федеральных чиновников.

Если это так, то АСВ, возможно, придется выплатить агентам порядка 1,7 – 2 млрд руб.

Депутаты хотят разобраться в ситуации

В пятницу российские парламентарии рассмотрели проект поручения депутатов «Единой России» и ЛДПР по поводу ввода в банк «Югра» временной администрации. Поручение будет направлено в Генеральную Прокуратуру, Центральный Банк РФ и Агентство по страхованию вкладов (АСВ). Депутаты обеспокоены сложившейся ситуацией, они сомневаются в способности АСВ произвести выплаты вкладчикам банка в полном объеме.

По информации РИА Новости, Юрий Исаев, руководитель АСВ, заявил, что на текущий момент в фонде страхования находится порядка 163 млрд руб, тогда как, по предварительным оценкам, размер выплат вкладчикам «Югры» может превысить 180 млрд руб.

Помимо проверок по вопросам возможных нарушений и  мер, предпринимаемых для  защиты интересов вкладчиков и кредиторов, парламентарии запросили Центробанк о возможности проведения санации банка «Югра». Сами акционеры «Югры», судя по сообщениям и заявлениям в СМИ, не планируют покидать банк и выражают готовность поддерживать его до полного финансового оздоровления.

Рекорд «страхового случая»

Стремительный путь банка «Югра», который за несколько лет из недр четвертой сотни поднялся к границам топ-30 российских кредитных организаций, завершился на самой вершине — теперь ему принадлежит абсолютный рекорд по стоимости «страхового случая».

Временная администрация в течение полугода проверит активы и пассивы банка, чтобы принять решение о его дальнейшей судьбе — санация или отзыв лицензии. Надзорная практика показывает, что, как правило, через несколько месяцев после введения моратория банк лишается лицензии.

«На протяжении последних нескольких месяцев у нас есть признаки того, что отчетность, которую нам предоставляет сам банк, является недостоверной. Также у нас есть признаки возможного вывода активов и, скажем так, возможных манипуляций со вкладами», — заявил в понедельник журналистам зампред ЦБ Василий Поздышев.

В частности, банк мог обходить ограничение ЦБ на привлечение вкладов (введено в апреле прошлого года), используя схему Мособлбанка , когда депозит открывался при условии дарения клиенту одной акции. По оценкам регулятора, объем манипуляций с использованием этой схемы составил 1,88 млрд рублей.

ЦБ также указал на техническое исполнение предписаний Банка России. За последние 12 месяцев регулятор выставил «Югре» 10 предписаний о доформировании резервов на десятки миллиардов рублей. Однако, создавая резервы по одним ссудам, банк расформировывал резервы по другим, что позволило ему избежать падения капитала.

Кроме того, регулятор обнаружил сделки с производными финансовыми инструментами, позволившие «Югре» отразить техническую прибыль.

Модель работы банка давно вызывала вопросы у ЦБ.

«Там три группы активов — нефтянка, аренда и недвижимость. У всех заемщиков фактически в кодах деятельности были огромные объемы сделок по торговле стройматериалами, что в принципе само по себе странно», — рассказала глава департамента банковского надзора Банка России Анна Орленко.

По ее словам, совокупный оборот таких операций доходил до 300 млрд рублей в какой-то момент.

«И большие обороты, порядка 86% расчетов между юридическими лицами, проходили внутри банка. Это тоже говорило о том, что, возможно, есть некие технические компании, которые неоднократно перебрасывают деньги между собой, чтобы закамуфлировать свое реальное состояние», — пояснила глава департамента ЦБ.

При этом, по оценке ЦБ, больше половины кредитного портфеля «Югры» шло на финансирование бизнеса собственников.

ЦБ уже направил в правоохранительные органы обращения, касающиеся деятельности банка «Югра».

Источник