Суд отказал АСВ как управляющему КИВИ Банка в оспаривании сделки QIWI по разделу бизнеса. Она состоялась незадолго до отзыва лицензии у кредитной организации

О какой сделке идет речь

КИВИ Банк был основным активом, генерирующим прибыль группы QIWI. Она специализируется на финансовых технологиях и переводах. Компания зарегистрирована на Кипре, ее акции торгуются на Мосбирже и NASDAQ. После начала российской операции на Украине торги на американской площадке были заморожены, но компания смогла сохранить листинг и получила разрешение биржи о возобновлении торгов после раздела бизнеса на российский и международный.

Сделка была завершена в конце января 2024 года. Российские активы, консолидированные в АО «Киви», были проданы гонконгской Fusion Factor Fintech Limited, которой владеет экс-глава QIWI Андрей Протопопов. В контуре российского бизнеса остались КИВИ Банк, «QIWI Кошелек», Qiwi Business, система денежных переводов Contact и другие сервисы. Международные активы остались у Qiwi Plc. — это международный бизнес в Казахстане, ОАЭ и других странах. Эту структуру контролирует другой сооснователь QIWI — Сергей Солонин, следует из данных Комиссии по ценным бумагам США. Сумма сделки составила 23,75 млрд руб., взаиморасчеты предполагали рассрочку и должны были пройти в течение четырех лет: около 11,87 млрд руб. планировалось выплатить в течение четырех месяцев, остальные 11,87 млрд руб. — четырьмя равными долями начиная с четвертого квартала 2024 года.

21 февраля ЦБ отозвал у КИВИ Банка лицензию, сославшись на то, что бизнес-модель организации «была основана на проведении высокорисковых операций по электронным кошелькам и переводов для теневого игорного бизнеса и криптообменников, также переводов похищенных средств в пользу дропперов». После прекращения деятельности банка остановилась работа других родственных сервисов — в частности, «QIWI Кошельков» и системы переводов Contact. Кроме того, сложности с некоторыми видами операций зафиксировали банки-партнеры КИВИ Банка.

Банк не имел проблем с капиталом и был финансово устойчивым, поэтому регулятор не рассматривал вариант санации игрока, говорил первый зампред ЦБ Дмитрий Тулин.

При рассмотрении дела АСВ изначально пыталось арестовать акции российского АО «Киви», контролирующего банк, поскольку эта компания была стороной сделки между Солониным и Протоповым. АСВ ссылалось на то, что имеющихся у банка средств может быть недостаточно для расчетов с кредиторами.

«Кроме того, обращаем внимание суда, что в настоящее время проводим проверку по выявлению сделок, которые могли причинить убытки и за которые потенциально может отвечать конечный бенефициар банка — Солонин», — заявлял ранее представитель истца. Суд в удовлетворении этого ходатайства отказал.

Что стороны предъявили в суде по существу спора

Как заявил представитель АСВ, агентство продолжает контролировать процессы в КИВИ Банке уже не в качестве временной администрации, а в качестве ликвидатора, поскольку суд ранее запустил процедуру ликвидации кредитной организации. Однако она может в итоге перейти в стадию банкротства банка, и тогда у АСВ появятся основания к предъявлению иска к конечному контролирующему акционеру КИВИ Банка — Солонину, пояснил представитель АСВ.

«В настоящее время агентство проводит проверку по выявлению ущербных сделок для КИВИ Банка, и, возможно, мы не утверждаем, могут быть установлены такие сделки и заявлены требования о привлечении к гражданско-правовой ответственности в форме возмещения убытков. Одним из лиц, кто может привлечен к ответственности, может быть господин Солонин», — сказал он. По версии АСВ, сделка незадолго до отзыва лицензии могла быть недобросовестной.

«Поскольку сделка, совершенная за месяц до отзыва лицензии, уменьшила имущественную массу господина Солонина, то настоящий иск направлен на то, чтобы возвратить стороны в исходное положение, чтобы имущественная масса господина Солонина сохранилась», — сказал в суде представитель агентства.

Представитель АО «Киви», защищающий интересы ответчиков, напомнил, что, по сообщениям АСВ и Банка России, в банке не выявили «дыры» — нехватки активов для расчетов с потенциальными кредиторами. Поэтому разворот сделки по продаже АО «Киви» ради сохранения имущества Солонина и возможных исков к нему в будущем не имеет оснований. Он также напомнил, что банк не имеет правовых оснований для оспаривания сделки между Qiwi Plc. и Fusion Factor Fintech Limited, поскольку не был ее стороной и не может вмешиваться в «верхнеуровневую сделку».

РБК направил запрос в АСВ.

 

Источник