Центробанк совместно с Росфинмониторингом разрабатывает единую платформу для выявления дропов — граждан, через карты которых проходят мошеннические операции. Эта платформа позволит централизованно передавать в банки информацию о подозрительных операциях физических лиц и блокировать активность таких клиентов — пишет РБК со ссылкой на главу Службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдана Шаблю.

Через карты дропов, или дропперов проходят деньги не только финансовых мошенников, но и переводы в пользу теневого бизнеса или других незаконных операций, например, средства для наркошопов, онлайн-казино, криптообменников или пиратских сайтов – пояснил эксперт.

Необходимость в централизации данных вызвана тем, что один дроп может открывать счета сразу во многих банках. Новая система позволит доводить информацию до всех кредитных организаций сразу и сократить обналичивание денег через карты физлиц.

По словам аналитика, сектор теневых финансовых услуг «ушел» в сегмент переводов между гражданами. Объем таких сомнительных операций растет год от года: в 2022 году он составил 37 млрд руб., в 2023 году — 44,9 млрд руб., а за три квартала 2024 года — 39 млрд руб. (а значит, к концу года может превысить 50 млрд руб.)

Переводы на дропперские карты за последнее время осуществили около 10 млн россиян — отметил Шабля. «Это, как правило, не преступники, а обычные люди — кто-то покупает ставку в онлайн-казино, кто-то — криптовалюту. Но цифра вовлеченности внушительная».

Центробанк располагает информацией примерно о 700 тыс. дропах, уже замеченных в проведении сомнительных операций.

Задача регулятора — сделать так, чтобы использование банков в таких схемах было максимально затруднено и экономически невыгодно для теневого бизнеса. Новая платформа поможет быстрее блокировать карты дропов или вовсе не открывать таким лицам новые счета. Речь о том, чтобы не впускать таких клиентов в банковскую систему, — рассказал Шабля.

Проблема в том — говорят опрошенные РБК эксперты — что после запуска новой платформы в дропперстве могут быть заподозрены и лишены банковского обслуживания, в том числе, и добросовестные клиенты.