Как гражданин может отказаться от зачисления на его счет средств, полученных при мошенническом переводе, и вернуть их пострадавшему, — соответствующий алгоритм действий разработал Банк России и разослал кредитным организациям. Рекомендации регулятора помогут улучшить взаимодействие банков с клиентами, сведения о которых попали в базу данных ЦБ о мошеннических операциях.

Человек, который хочет, чтобы его реквизиты исключили из этой базы, должен обратиться в Центробанк. Рассмотрев обращение, регулятор предоставляет гражданину номер запроса по операции без добровольного согласия клиента (REQ).

Клиент, который решит вернуть деньги пострадавшему от мошеннических действий, должен будет подать в свой банк заявление об отказе от зачисления средств – например, в офисе банках, по телефону горячей линии или онлайн. В заявлении нужно будет указать номер запроса по REQ.

Банку, получившему заявление гражданина об отказе от зачисления денег, ЦБ рекомендует вернуть средства в размере суммы мошеннической операции банку плательщика, который должен будет зачислить деньги на счет пострадавшего клиента и сообщить об этом в Банк России. Эту информацию регулятор учитывает при принятии решения об исключении сведений о гражданине из базы данных о мошеннических операциях.