Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у Расчетной небанковской кредитной организации (РНКО) «ИНЭКО».

Кредитная организация, зарегистрированная в городе Иваново, занимала 338 место в банковской системе РФ по величине активов. Лицензия давала ей право на осуществление таких операций, как инкассация денежных средств, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц; купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах; осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов, в том числе электронных денежных средств; осуществление переводов денежных средств по поручению юридических лиц; открытие и ведение банковских счетов юридических лиц и др.

Регулятор принял решение отозвать лицензию, руководствуясь тем, что кредитная организация:

• нарушала федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, в связи с чем регулятором в течение последних 12 месяцев неоднократно применялись к ней меры;
• допускала нарушения требований нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

На протяжении последних полутора лет неоднократно происходили изменения в составе участников РНКО «ИНЭКО» путем приобретения долей в размерах, не требующих предварительного согласования надзорного органа, что свидетельствует о непрозрачности ее структуры собственности и попытках сокрытия конечных бенефициаров. Изменения сопровождались существенным ростом объемов проводимых РНКО «ИНЭКО» подозрительных операций клиентов, направленных на вывод денежных средств за рубеж и в теневой оборот.

Информация о проводившихся кредитной организацией операциях, имеющих признаки совершения противоправных деяний, направлена Банком России в правоохранительные органы, а также Федеральную службу по финансовому мониторингу.

В кредитную организацию назначена временная администрация, которая будет действовать до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора.