Банк России ужесточает контроль за выдачей банковских карт через курьеров и посредников, сообщило УБК МВД России в своем официальном Телеграм-канале «Вестник Киберполиции».

Эти меры стали ответом на участившиеся случаи незаконного оформления банковских карт для мошеннических целей с участием недобросовестных сотрудников, внешних подрядчиков и дропперов.

Самые распространенные нарушения:

• курьер доставляет клиенту уже готовую карту, ограничиваясь лишь поверхностной проверкой документов;
• активация карты происходит либо сразу на месте, без подтверждения личности, либо позже — уже без контроля со стороны банка;
• в ряде случаев сотрудники намеренно оформляют карты на посторонних людей, нарушая правила идентификации.

Такие карты зачастую используются для зачисления украденных средств и их последующего вывода.

Какие меры вводит Центробанк:

• активировать карту может только ее владелец;
• активация возможна исключительно после завершения полной процедуры идентификации и только самим клиентом — третьи лица, включая курьеров, исключаются из этого процесса;
• при выдаче карты через посредника необходимо фиксировать факт личного присутствия клиента – в том числе с помощью фотовидеозаписи, где чётко видно лицо получателя;
• банки обязаны выявлять у себя подразделения и сотрудников, чья деятельность связана с повышенными рисками (например, выездная идентификация в рамках зарплатных проектов), и вводить для них дополнительные меры надзора;
• при работе через посредников банк несет полную ответственность за достоверность предоставленных клиентом сведений и отсутствие подлога.

Петр Кармазин