Перевод на карту «денег из ниоткуда» - одна из излюбленных уловок мошенников

Стандартные переводы между физическими лицами могут сопровождаться разными рисками. Иногда поступление на карту «денег из ниоткуда» - повод не обрадоваться внезапному доходу, а насторожиться, рассказал агентству «Прайм» адвокат, преподаватель Финансового университета при Правительстве РФ Кирилл Данилов.

По его словам, нужно сразу выяснить, кто и почему отправил вам эти деньги. Если это ошибочный перевод, деньги необходимо вернуть отправителю, чтобы вас не обвинили в необоснованном обогащении. Несвоевременный возврат грозит взысканием с приобретателя дополнительных процентов за пользование чужими средствами с момента, когда он узнал или должен был узнать о неосновательности их получения (ст. 1107 ГК РФ).

«Так, если вам по ошибке пришло 100 тысяч рублей от неизвестного лица, за три месяца размер процентов за пользование денежными средствами составит 3 978,14 рублей. И их нужно будет вернуть вместе с полученными деньгами», - предупредил юрист.

Кроме того, получение денежных средств от неизвестных лиц может повлечь уголовно-правовые риски, связанные с расследованием преступлений о незаконных банковских операциях или финансировании противоправной деятельности.

Деньги «из ниоткуда» - одна из излюбленных уловок мошенников. Иногда их даже не перечисляют - сначала жертве поступает уведомление о переводе, а затем СМС с просьбой вернуть сумму на названный счет. В этом случае возвращать деньги надо исключительно через банк, оформив заявление о возврате ошибочного перевода.

«Не пытайтесь решить вопрос непосредственно с отправителем денежных средств, так как можно стать жертвой или звеном мошеннической схемы», - предупреждает юрист. Вместо этого свяжитесь со своим банком. Операцию в статусе обработки можно успеть отменить. Если деньги уже ушли, надо обратиться с заявлением о возврате в указанный в чеке банк получателя, приложив документы, подтверждающие перевод. Финансовая организация сама свяжется со своим клиентом и уведомит о необходимости возврата.

При отказе получателя вернуть деньги можно только через суд, подав иск о взыскании неосновательного обогащения и процентов за пользование чужими денежными средствами. На данном этапе, по словам адвоката, возникает трудность: закон предписывает указать в иске данные об ответчике (ФИО, дата и место рождения, место жительства или место пребывания, один из идентификаторов). Но эта информация истцу обычно неизвестна. Получить данные в банке без запроса суда также не удастся, ведь они составляют банковскую тайну.

Решить проблему можно, указав в иске банк в качестве ответчика и подав ходатайство об истребовании у банка информации о получателе средств. После ее получения можно будет заменить ненадлежащего ответчика надлежащим, советует Данилов.

Источник

Адвокат Данилов: поступление на карту «денег из ниоткуда» может грозить неприятностями