ТТ Финансы. Финансовые услуги Санкт-Петербурга. Банки. Автосалоны. Страховые компании. Лизинговые компании. Риэлторы. Застройщики. Управляющие компании.  Автокредитование и лизинг. Ипотека. Потребительское кредитование. Банковские вклады. Банковские карты. ПИФы. Ценные бумаги. ТТ Финансы. Финансовые услуги Санкт-Петербурга. Банки. Автосалоны. Страховые компании. Лизинговые компании. Риэлторы. Застройщики. Управляющие компании.  Автокредитование и лизинг. Ипотека. Потребительское кредитование. Банковские вклады. Банковские карты. ПИФы. Ценные бумаги.ТТ Финансы. Финансовые услуги Санкт-Петербурга. Банки. Автосалоны. Страховые компании. Лизинговые компании. Риэлторы. Застройщики.  Управляющие компании.  Автокредитование и лизинг. Ипотека. Потребительское кредитование. Банковские вклады. Банковские карты. ПИФы. Ценные бумаги.ТТ Финансы. Финансовые услуги Санкт-Петербурга. Банки. Автосалоны. Страховые компании. Лизинговые компании. Риэлторы. Застройщики. Управляющие компании.  Автокредитование и лизинг. Ипотека. Потребительское кредитование. Банковские вклады. Банковские карты. ПИФы. Ценные бумаги. ТТ Финансы. Финансовые услуги Санкт-Петербурга. Банки. Автосалоны. Страховые компании. Лизинговые компании. Риэлторы. Застройщики.  Управляющие компании.  Автокредитование и лизинг. Ипотека. Потребительское кредитование. Банковские вклады. Банковские карты. ПИФы. Ценные бумаги. ТТ Финансы. Финансовые услуги Санкт-Петербурга. Банки. Автосалоны. Страховые компании. Лизинговые компании. Риэлторы. Застройщики.  Управляющие компании.  Автокредитование и лизинг. Ипотека. Потребительское кредитование. Банковские вклады. Банковские карты. ПИФы. Ценные бумаги.
ТТ Финансы. Финансовые услуги Санкт-Петербурга. Банки. Автосалоны. Страховые компании. Лизинговые компании. Риэлторы. Застройщики.  Управляющие компании.  Автокредитование и лизинг. Ипотека. Потребительское кредитование. Банковские вклады. Банковские карты. ПИФы. Ценные бумаги. ТТ Финансы. Финансовые услуги Санкт-Петербурга. Банки. Автосалоны. Страховые компании. Лизинговые компании. Риэлторы. Застройщики. Управляющие компании.  Автокредитование и лизинг. Ипотека. Потребительское кредитование. Банковские вклады. Банковские карты. ПИФы. Ценные бумаги.
ТТ Финансы. Финансовые услуги Санкт-Петербурга. Банки. Автосалоны. Страховые компании. Лизинговые компании. Риэлторы. Застройщики.  Управляющие компании.  Автокредитование и лизинг. Ипотека. Потребительское кредитование. Банковские вклады. Банковские карты. ПИФы. Ценные бумаги. Новости  Новости Статьи  Статьи Выгодные предложения  Выгодные предложения Мероприятия  Мероприятия Курсы валют  Курсы валют О нас  О нас О нас  Награды
   
Банки Электронные деньги Страховые компании Застройщики
Микрофинансовые
Пенсионные фонды Инвестиционные компании Лизинговые компании Промышленность
организации
Страхование     
Пенсия     
Вклады
Онлайн банкинг
Потребительское кредитование
Банки для бизнеса     
Лизинг     
Автокредиты
Ипотека
и недвижимость     
Инвестиции     
Мероприятия
TT Finance
 2024 год
 2023 год
 2022 год
 2021 год
 2020 год
 2019 год
 2018 год
 2017 год
 2016 год
 2015 год
 2014 год
 2013 год
 2012 год
 2011 год
 2010 год
 2009 год
Рейтинг PR
 2016 год
 2015 год
 2014 год
 2013 год
 2012 год
 2011 год
 2010 год
 2009 год
 2008 год
 2007 год
 2006 год
 2005 год
 2004 год
Подписка на новости
E-mail:

Курс ЦБ на 07.12.2024
  99.4215
  106.304
Выпуски
 2012 год
 2011 год
 2010 год
 2009 год
 2008 год
 2007 год
 2006 год
 2005 год

Яндекс.Метрика

 
 
Яндекс цитирования
 
Рейтинги пиарщиков глазами журналиста - 2023 Круглые столы
Банковские стратегии и успехи при работе с заблокированными активами
08.05.24


Подготовил специально для «ТТ Финанс» Арутюн Саркисян обозреватель, адвокат в сфере судебно-арбитражных споров и реструктуризации (несостоятельности).

Ключевые стратегии банков при работе с заблокированными активами 

Настоящей болью и трендом последнего времени стала работа банков в условиях жестких санкций и связанной с ними блокировки активов компаний. Ищутся альтернативные способы работы, которые зачастую становятся очень успешными. Так, для возврата хотя бы части заблокированных активов банки разрабатывают и корректируют различные стратегии работы с активами иностранных компаний на территории РФ. Эта работа в отдельных случаях позволяет не только компенсировать понесенные убытки, но и даже влечет возможность улучшения показателей квартальной прибыли в 2023 – 2024 годах. 

Первое направление работы – это «чистка баланса» банков за счет выделения компании с заблокированными активами и обязательствами перед недружественными резидентами. В банковском бизнесе это называют «комплексный управленческий и юридический неттинг». По этому пути сейчас идут, в том числе, банк «Открытие» и банк «ВТБ». Такие процедуры проходят тщательную проверку со стороны ЦБ РФ. 

Второе направление работы – активная судебная защита своих интересов. Причем как на территории РФ, так и за ее пределами. В последнем случае, отдельную группу исков составляют иски банков к своим бывшим дочерним структурам, которые оказались либо заблокированы в своей деятельности, либо национализированы властями недружественных государств (например, речь идет о бывших дочерних структурах банка ВТБ - VTB Europe, VTB Capital).

Третье направление работы – реализация с дисконтом определенной части заблокированных активов, когда функции по управленческому неттингу переносятся де факто на независимое третье лицо, которое берет на себя санкционные риски и получает профит за счет прибыли, образовавшейся в результате такого неттинга. 

Четвертое направление работы –кредитование выкупа бизнесов иностранных компаний из недружественных стран, где приобретатель получает активы со значительным дисконтом (50 и более процентов). В отдельных случаях, банки также на себя берут несвойственную функцию и выступают самостоятельным приобретателем таких активов, в том числе, для внутренних целей (например, ГПБ выкупил торговые центры у «Мега» (шведской Ingka Centres, входящей в холдинг IKEA). 

Пятое направление работы – участие банков или их дочерних структур во временном управлении иностранными юридическими лицами, например, АО «Газпром бытовые системы» получило во временное управление заводы Bosch и Ariston в России. 

Данные направления работы являются взаимодополняющими с учетом стратегии каждого конкретного банка в защите своих интересов и интересов вкладчиков. 

Транскапиталбанк против Commerzbank AG и J.P. Morgan SE

Пример успешной стратегии работы в непростых условиях показал Транскапиталбанк. В рамках реализации судебной стратегии Транскапиталбанк  добился ареста активов Commerzbank AG и J.P. Morgan SE на сумму 12,3 млн. Евро, а именно наложен арест на денежные средства на всех банковских счетах (за исключением счетов типа «С» и «И»), на ценные бумаги, на 100% акций АО «Коммерцбанк», а также на недвижимое имущество. 

Позиция Банка и оценка ее судом по данному вопросу сводится к следующему: 

1) введение в отношении Банка американских блокирующих санкций в силу запрета на проведение транзакций любого рода в пользу Банка является препятствием для фактического исполнения по месту нахождения Commerzbank AG и J.P. Morgan SE в иностранной недружественной юрисдикции решения российского суда; 

Это означает, что российский суд в силу самого по себе факта введения санкций безотносительно наличия двусторонних соглашений о правовой помощи или действия принципа взаимности констатировал, что такое решение российского суда априори не может быть исполнено без предоставления дополнительных доказательств; 

2)  действия Commerzbank AG и J.P. Morgan SE на территории иностранного государства являются экспроприацией денежных средств, в результате которой в первую очередь пострадают граждане – вкладчики Банка и юридические лица, являющиеся градообразующими, сельскохозяйственными, социально, общественно и экономически значимыми предприятиями для Российской Федерации, кредитование которых осуществляет Банком; 

Иными словами, помимо собственно частного имущественного интереса Банка в качестве основания для принятия мер, в том числе, приводится наличие публичного интереса по защите граждан и социально и общественно значимых предприятий, в интересах которых выступает Банк с целью взыскания денежных средств.

В целом, позиция суда по данному спору является юридически мотивированной, направленной на защиту отечественных предприятий и, что называется, в «духе времени». 

Сформированная позиция позволит банкам по аналогичным делам активнее отстаивать свою позицию по защите интересов, в том числе, посредством принятия предварительных обеспечительных мер с целью формирования возможных резервов покрытия потерь банков и их клиентов от действий в недружественной юрисдикции. 

Интересно, что J.P. Morgan SE поступило заявление об отмене обеспечительных мер, которое будет рассмотрено 13.05.2024. Картотека арбитражных дел не содержит информации об оспаривании судебного акта о принятии мер в апелляционном порядке со стороны заинтересованных лиц. 

 

 

Мнение редакции по отдельным вопросам может не совпадать с мнением автора

Читайте также по теме:
   19.11.2024 «Мы не делим клиентов по масштабу бизнеса — анализируем по отраслям»

   15.11.2024 Открытый диалог с новым директором Департамента денежно-кредитной политики Банка России

   09.07.2024 Задание для совместной работы

   18.06.2024 «Десять Путинских ударов» (изменений)

   31.05.2024 Дело техники. Одной из самых острых проблем российского бизнеса остаётся техническое перевооружение

  Архив

Банки  |   Деньги  |   Доход  |   Вклады  |   Кредит  |   Банкомат  |   Бизнес  |   Лизинг  |   Аренда  |   Ипотека  |   Оценка  |   Недвижимость  |   Строительство  |   Автомобили  |   Авто  |   Страхование  |   Осаго  |   Каско  |   Страховые компании  |
  Ценные бумаги  |   Фонды  |   Выставки  |


 
top